Zagraniczni wnioskodawcy o tajskie konta bankowe w obliczu nowej kampanii represyjnej

Cudzoziemcy chcący otworzyć konto bankowe w Tajlandii stają przed dodatkowymi wyzwaniami od poniedziałku, 17 lutego. Nawet osoby potrzebujące rachunku oszczędnościowego lub bieżącego do złożenia wniosku o Destination Thailand Visa (wymagającego 500 000 baht) lub zezwolenie na pobyt emerytalny w ramach wizy nieimigracyjnej kategorii O (wymagającego 800 000 baht) prawdopodobnie napotkają trudności. Popularne, dobrze skomunikowane agencje – takie jak Tik Tok z siedzibą w Jomtien – ogłosiły w mediach społecznościowych, że do odwołania nie będą w stanie pomóc zagranicznym klientom w otwieraniu kont bankowych.

Rząd Tajlandii, za pośrednictwem Banku Tajlandii, oficjalnie zintensyfikował walkę z „kontami mułów” w celu zwalczania oszustw finansowych i prania pieniędzy. Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy zamroził aż 1,8 miliona kont bankowych podejrzanych o bycie kontami mułów, a w ciągu ostatniego roku aresztowano 2 500 posiadaczy kont. Śledztwa policyjne koncentrują się obecnie na firmach telekomunikacyjnych, platformach cyfrowych, dostawcach portfeli elektronicznych oraz indywidualnych konsumentach.

Wydaje się, że termin tego ogłoszenia zbiega się z szerszą kampanią rządu Tajlandii przeciwko centrom telefonicznych oszustw, szczególnie tym działającym w Mjanmie i Kambodży. Wysiłki mające na celu zakłócenie ich działalności – w tym odcięcie dostaw prądu w niektórych obszarach – przyniosły ograniczone rezultaty.

Władze pracują również nad zapewnieniem, aby tajskie konta bankowości mobilnej były zgodne z nazwiskiem posiadacza karty SIM. Spowodowało to już komplikacje – na przykład dla cudzoziemców korzystających z nazwiska małżonka lub dla kont firmowych powiązanych z prywatnym numerem telefonu dyrektora zarządzającego.

Urzędnicy państwowi nie podali harmonogramu obecnej walki z cudzoziemcami próbującymi otworzyć konta bankowe. Pracownicy banków w Tajlandii poinformowali Pattaya Mail, że problem może utrzymywać się przez kilka tygodni, w miarę kontynuowania dochodzeń w sprawie fałszywych stron internetowych, aplikacji do przesyłania wiadomości, mediów społecznościowych i osób podejrzanych o przestępstwa bankowe. Niektórzy pracownicy banków wskazali, że głównym problemem są azjatyccy turyści otwierający konta w celu prania pieniędzy w niewykrywalne kryptowaluty w ramach ucieczki kapitału.

Choć nie ma formalnego zakazu otwierania nowych kont, banki często odrzucają wnioski z niejasnych powodów, takich jak „intencje wnioskodawcy są niejasne”. To ogólnikowe uzasadnienie często dotyka posiadaczy wiz turystycznych z pobytem krótszym niż rok. Banki mają również prawo zawiesić konta w przypadku podejrzenia prania pieniędzy, oszustwa, finansowania terroryzmu lub udziału w handlu narkotykami i ludźmi.

Według Siam Development obecna sytuacja pokazuje, że środki regulacyjne w Tajlandii mogą stwarzać więcej problemów niż rozwiązywać. Choć walka z kontami mułów jest niezbędna, potrzebne jest bardziej ukierunkowane podejście – skoncentrowane na rzeczywistych przestępcach, a nie bezmyślnym zamrażaniu kont. W krótkiej perspektywie firmy i cudzoziemcy muszą przygotować się na dalsze wyzwania bankowe w już trudnym otoczeniu. Innymi słowy, rada brzmi: zachować spokój i działać dalej, najlepiej jak się da.

Dla wnioskodawców, którzy potrzebują tajskiego konta do wykazania środków, akcja zwalczania nadużyć wprowadza utrudnienia, ale nie jest ślepą uliczką. Przejrzysty, dobrze udokumentowany profil – dłuższa wiza pobytowa, spójne nazwisko w paszporcie i karcie SIM oraz wiarygodny powód założenia konta – znacznie zwiększa szanse na akceptację w porównaniu z krótkim pobytem turystycznym z ograniczoną dokumentacją.

Uzyskaj swoją 5-letnią wizę DTV w ciągu 5 dni roboczych z naszą pomocą. Oferujemy pełną obsługę, w tym zwrot 100% środków w przypadku odrzucenia wniosku (z opcjonalnym płatnym dodatkiem Ochrona przed odrzuceniem). Skontaktuj się z nami przez WhatsApp pod numerem +66 80 705 1664 lub e-mailem na adres [email protected].

DTVThaiVisa.com może również pomóc posiadaczom wiz DTV w otwarciu konta bankowego. Zarezerwuj pakiet pracy zdalnej lub soft-power już teraz, aby złożyć wniosek o wizę DTV na stronie /buy-dtv-visa-package/.