Ulkomaiset Thaimaan pankkitilien hakijat kohtaavat uuden iskun

Ulkomaalaiset, jotka haluavat avata thaimaalaisen pankkitilin, kohtaavat lisähaasteita maanantaista 17. helmikuuta alkaen. Jopa ne, jotka tarvitsevat säästö- tai käyttötiliä hakeakseen Destination Thailand Visaa (joka edellyttää 500 000 bahtia) tai non-immigrant "O" -eläkelupaa (joka edellyttää 800 000 bahtia), todennäköisesti kohtaavat vaikeuksia. Suositut ja hyvin verkostoituneet toimistot — kuten Jomtienissa sijaitseva Tik Tok — ovat ilmoittaneet sosiaalisessa mediassa, etteivät he voi auttaa ulkomaisia asiakkaita pankkitilien avaamisessa toistaiseksi.

Thaimaan hallitus on Thaimaan keskuspankin kautta virallisesti tehostanut "mule-tilien" torjuntaa taistellakseen talouspetoksia ja rahanpesua vastaan. Rahanpesun torjuntavirasto on jäädyttänyt huikeat 1,8 miljoonaa pankkitiliä , joiden epäillään olevan mule-tilejä. Lisäksi 2 500 tilinhaltijaa on pidätetty viimeisen vuoden aikana. Poliisitutkinnat keskittyvät nyt televiestintäyrityksiin, digitaalisiin alustoihin, e-lompakkopalveluntarjoajiin ja yksityisiin kuluttajiin.

Tämän ilmoituksen ajoitus näyttää olevan linjassa Thaimaan hallituksen laajemman kampanjan kanssa huijauspuhelinkeskuksia vastaan, erityisesti Myanmarissa ja Kambodžassa toimivia. Pyrkimykset häiritä näitä toimintoja — mukaan lukien sähköntoimitusten katkaiseminen joillakin alueilla — ovat olleet rajallisen onnistuneita.

Viranomaiset pyrkivät myös varmistamaan, että thaimaalaiset mobiilipankkitilit vastaavat SIM-kortin haltijan nimeä. Tämä on jo aiheuttanut hankaluuksia — esimerkiksi ulkomaalaisille, jotka käyttävät puolisonsa nimeä, tai yritystileille, jotka on linkitetty toimitusjohtajan henkilökohtaiseen puhelinnumeroon.

Viranomaiset eivät ole antaneet aikataulua nykyiselle ulkomaalaisten pankkitilien avaamista koskevalle tehostetulle valvonnalle. Pankkivirkailijat Thaimaassa ovat kertoneet Pattaya Mail -lehdelle, että ongelma saattaa jatkua useita viikkoja, kun tutkimukset väärennetyistä verkkosivustoista, viestisovelluksista, sosiaalisesta mediasta ja pankkirikoksista epäillyistä henkilöistä jatkuvat. Osa pankkihenkilökunnasta on tunnistanut päähuolenaiheeksi aasialaiset turistit, jotka avaavat tilejä pestäkseen rahaa jäljittämättömään kryptovaluuttaan pääoman siirtämiseksi maasta.

Vaikka pankkien uusien tilien avaamiselle ei ole muodollista kieltoa, ne hylkäävät hakemuksia usein epämääräisin perustein, kuten 'hakijan aikomukset ovat epäselvät'. Tämä yleinen perustelu koskee usein alle vuoden oleskeluluvalla olevia turistiviisumin haltijoita. Pankeilla on myös valtuudet jäädyttää tilejä, jos ne epäilevät rahanpesua, petoksia, terrorismin rahoitusta tai huumausaine- ja ihmiskauppaan liittyvää toimintaa.

Siam Developmentin mukaan nykyinen tilanne korostaa, kuinka sääntelytoimenpiteet Thaimaassa voivat aiheuttaa enemmän ongelmia kuin ratkaista. Vaikka taistelu muulitilejä vastaan on välttämätöntä, tarvitaan kohdennetumpaa lähestymistapaa – sellaista, joka keskittyy todellisiin rikollisiin eikä jäädytä tilejä summittaisesti. Lyhyellä aikavälillä yritysten ja ulkomaalaisten on varauduttava uusiin pankkihaasteisiin jo ennestään vaikeassa ympäristössä. Toisin sanoen neuvo on pysyä rauhallisena ja jatkaa eteenpäin parhaan mukaan.

Hakijoille, jotka tarvitsevat thaimaalaisen tilin varojen osoittamiseen, tehostettu valvonta aiheuttaa kitkaa, mutta ei umpikujaa. Selkeä ja hyvin dokumentoitu profiili – pidempi viisumi, yhdenmukainen nimi passissa ja SIM-kortissa sekä uskottava syy tilin avaamiselle – tekee hyväksynnästä huomattavasti todennäköisemmän kuin lyhyt turistitulo rajallisilla papereilla.

Hankkikaa 5 vuoden DTV-viisuminne 5 työpäivän kuluessa avullamme. Tarjoamme täyden palvelun, mukaan lukien 100 %:n palautuksen hylätyistä hakemuksista (valinnaisen maksullisen Hylkäyssuoja-lisäosan kanssa). Ota yhteyttä WhatsAppissa numerossa +66 80 705 1664 tai sähköpostitse osoitteessa [email protected] .

DTVThaiVisa.com voi myös auttaa DTV-viisumin haltijoita pankkitilin avaamisessa. Varatkaa nyt etätyö- tai soft-power-paketti hakeaksenne DTV-viisumianne osoitteessa /buy-dtv-visa-package/ .