Ulkomaiset Thaimaan pankkitilien hakijat kohtaavat uuden iskun

Ulkomaalaiset kohtaavat uusia haasteita yrittäessään avata pankkitiliä Thaimaassa maanantaista 17. helmikuuta alkaen. Vaikeuksia ilmenee todennäköisesti myös niillä, jotka tarvitsevat säästö- tai käyttötilin Destination Thailand Visa -viisumin hakemista (vaadittu talletus 500 000 bahtia) tai Non-Immigrant O -eläkelupaa (vaadittu talletus 800 000 bahtia) varten. Suositut ja hyvät yhteydet omaavat toimistot, kuten Jomtienissa toimiva Tik Tok, ovat ilmoittaneet sosiaalisessa mediassa, etteivät ne toistaiseksi pysty auttamaan ulkomaalaisia asiakkaita pankkitilien avaamisessa.

Thaimaan hallitus on Thaimaan keskuspankin välityksellä virallisesti tehostanut ”muulitilien” vastaista toimintaansa torjuakseen talouspetoksia ja rahanpesua. Rahanpesun torjunnasta vastaava virasto on jäädyttänyt peräti 1,8 miljoonaa pankkitiliä, joiden epäillään olevan muulitilejä, ja viime vuoden aikana on pidätetty 2 500 tilinhaltijaa. Poliisitutkinnat kohdistuvat nyt teleyrityksiin, digitaalisiin alustoihin, sähköisten lompakoiden palveluntarjoajiin ja yksittäisiin kuluttajiin.

Tämän ilmoituksen ajoitus näyttää olevan linjassa Thaimaan hallituksen laajemman kampanjan kanssa huijauspuhelinkeskuksia vastaan, erityisesti Myanmarissa ja Kambodžassa toimivia. Pyrkimykset häiritä näitä toimintoja — mukaan lukien sähköntoimitusten katkaiseminen joillakin alueilla — ovat olleet rajallisen onnistuneita.

Viranomaiset pyrkivät myös varmistamaan, että thaimaalaiset mobiilipankkitilit vastaavat SIM-kortin haltijan nimeä. Tämä on jo aiheuttanut hankaluuksia — esimerkiksi ulkomaalaisille, jotka käyttävät puolisonsa nimeä, tai yritystileille, jotka on linkitetty toimitusjohtajan henkilökohtaiseen puhelinnumeroon.

Viranomaiset eivät ole ilmoittaneet, kuinka kauan nykyiset ulkomaalaisten pankkitilien avaamiseen kohdistuvat tehostetut tarkastukset kestävät. Thaimaalaisten pankkien virkailijat ovat kertoneet Pattaya Mail -lehdelle, että tilanne voi jatkua useita viikkoja, kun valeverkkosivustoihin, viestisovelluksiin, sosiaaliseen mediaan ja pankkirikoksista epäiltyihin henkilöihin liittyvät tutkinnat jatkuvat. Osa pankkien henkilöstöstä on nimennyt suurimmaksi huolenaiheeksi aasialaiset turistit, jotka avaavat tilejä pestäkseen rahaa jäljittämättömäksi kryptovaluutaksi pääomapaon mahdollistamiseksi.

Vaikka pankkien uusien tilien avaamiselle ei ole muodollista kieltoa, ne hylkäävät hakemuksia usein epämääräisin perustein, kuten 'hakijan aikomukset ovat epäselvät'. Tämä yleinen perustelu koskee usein alle vuoden oleskeluluvalla olevia turistiviisumin haltijoita. Pankeilla on myös valtuudet jäädyttää tilejä, jos ne epäilevät rahanpesua, petoksia, terrorismin rahoitusta tai huumausaine- ja ihmiskauppaan liittyvää toimintaa.

Siam Developmentin mukaan nykytilanne osoittaa, kuinka Thaimaan sääntelytoimet voivat aiheuttaa enemmän ongelmia kuin ratkaista niitä. Vaikka muulitilien torjunta on välttämätöntä, tarvitaan kohdennetumpaa lähestymistapaa, jossa keskitytään todellisiin rikollisiin sen sijaan, että tilejä jäädytetään erotuksetta. Lyhyellä aikavälillä yritysten ja ulkomaalaisten on varauduttava uusiin pankkiasioinnin haasteisiin jo ennestään vaikeassa toimintaympäristössä. Toisin sanoen kannattaa pysyä rauhallisena ja jatkaa eteenpäin niin hyvin kuin mahdollista.

Hakijoille, jotka tarvitsevat thaimaalaisen tilin varojen osoittamiseen, tehostettu valvonta aiheuttaa kitkaa, mutta ei umpikujaa. Selkeä ja hyvin dokumentoitu profiili – pidempi viisumi, yhdenmukainen nimi passissa ja SIM-kortissa sekä uskottava syy tilin avaamiselle – tekee hyväksynnästä huomattavasti todennäköisemmän kuin lyhyt turistitulo rajallisilla papereilla.

Hankkikaa 5 vuoden DTV-viisuminne avullamme 5 työpäivässä. Tarjoamme täyden palvelun sekä 100 %:n palautuksen hylätyistä hakemuksista, jos valitsette maksullisen Hylkäyssuoja-lisäpalvelun. Ottakaa meihin yhteyttä WhatsAppissa numerossa +66 80 705 1664 tai sähköpostitse osoitteessa [email protected].

DTVThaiVisa.com voi auttaa DTV-viisumin haltijoita myös pankkitilin avaamisessa. Varatkaa etätyö- tai pehmeän vallan paketti nyt ja hakekaa DTV-viisumianne osoitteessa /buy-dtv-visa-package/.