Külföldi thai bankszámla-igénylők új szigorításokkal szembesülnek

Február 17-étől, hétfőtől további nehézségekkel szembesülnek azok a külföldiek, akik thaiföldi bankszámlát szeretnének nyitni. Várhatóan még azoknak is akadályokkal kell számolniuk, akiknek megtakarítási vagy folyószámlára van szükségük a Destination Thailand Visa — amelyhez 500 000 baht szükséges — vagy a Non-Immigrant O nyugdíjas vízum — amelyhez 800 000 baht szükséges — igényléséhez. Népszerű, kiterjedt kapcsolatrendszerrel rendelkező ügynökségek — például a Jomtienben működő Tik Tok — a közösségi médiában bejelentették, hogy további értesítésig nem tudnak segíteni külföldi ügyfeleiknek a bankszámlanyitásban.

A thaiföldi kormány a Thaiföldi Nemzeti Bankon keresztül hivatalosan is fokozta a „strómanszámlák” elleni fellépést a pénzügyi csalások és a pénzmosás visszaszorítása érdekében. A Pénzmosás Elleni Hivatal megdöbbentő számú, 1,8 millió bankszámlát fagyasztott be strómanszámla gyanúja miatt, az elmúlt évben pedig 2 500 számlatulajdonost tartóztattak le. A rendőrségi nyomozások középpontjában most a távközlési vállalatok, a digitális platformok, az elektronikus pénztárcákat üzemeltető szolgáltatók és az egyéni fogyasztók állnak.

A bejelentés időzítése összhangban van a thaiföldi kormány szélesebb körű kampányával a csaló call-centerek ellen, különösen a Mianmarban és Kambodzsában működőkkel szemben. Az e műveletek megzavarására irányuló erőfeszítések – beleértve az áramellátás megszakítását egyes területeken – korlátozott sikereket értek el.

A hatóságok azon is dolgoznak, hogy a thaiföldi mobilbanki számlák megegyezzenek a SIM-kártya tulajdonosának nevével. Ez már okozott komplikációkat – például azon külföldiek esetében, akik házastársuk nevét használják, vagy a vezérigazgató személyes telefonszámához kapcsolt vállalati számlák esetében.

A kormányzati tisztviselők nem közölték, meddig tart a bankszámlát nyitni próbáló külföldieket érintő jelenlegi szigorítás. Thaiföldi banki ügyintézők arról tájékoztatták a Pattaya Mail szerkesztőségét, hogy a helyzet több hétig is fennállhat, miközben folytatódnak a hamis weboldalakkal, üzenetküldő alkalmazásokkal, közösségi médiával és banki bűncselekményekkel gyanúsított személyekkel kapcsolatos vizsgálatok. Egyes banki alkalmazottak szerint a legfőbb aggodalmat azok az ázsiai turisták jelentik, akik azért nyitnak számlát, hogy pénzt mossanak tisztára tőkekivonás céljából, nem nyomon követhető kriptovalutákba helyezve azt.

Bár nincs hivatalos tilalom a bankok számára új számlák nyitására, gyakran elutasítják a kérelmeket azzal a homályos indoklással, hogy "a kérelmező szándékai nem egyértelműek." Ez az általános indoklás gyakran érinti az egy évnél rövidebb tartózkodású turistavízum-tulajdonosokat. A bankoknak jogukban áll felfüggeszteni a számlákat, ha pénzmosást, csalást, terrorizmusfinanszírozást, illetve kábítószer- vagy emberkereskedelmet gyanítanak.

A Siam Development szerint a jelenlegi helyzet jól mutatja, hogy a thaiföldi szabályozási intézkedések olykor több problémát okoznak, mint amennyit megoldanak. Bár a strómanszámlák elleni küzdelem elengedhetetlen, célzottabb megközelítésre van szükség, amely a tényleges bűnözőkre összpontosít a számlák válogatás nélküli befagyasztása helyett. Rövid távon a vállalkozásoknak és a külföldi állampolgároknak további banki nehézségekre kell felkészülniük az egyébként is bonyolult környezetben. Más szóval: a lehetőségekhez mérten őrizzék meg a nyugalmukat, és haladjanak tovább.

Azoknak a kérelmezőknek, akiknek thaiföldi számlára van szükségük a pénzeszközök igazolásához, a visszaszorítás nehézséget jelent, de nem zsákutca. Egy világos, jól dokumentált profil – hosszabb tartózkodásra jogosító vízum, az útlevélben és a SIM-kártyán egységes név, valamint a számlanyitás hihető indoka – sokkal valószínűbbé teszi a jóváhagyást, mint egy rövid turistabeutazás korlátozott dokumentációval.

Segítségünkkel 5 munkanapon belül megszerezheti 5 évre szóló DTV-vízumát. Teljes körű szolgáltatást nyújtunk, beleértve az elutasított kérelmek esetén járó 100%-os visszatérítést is, amennyiben igénybe veszi a külön díj ellenében választható Elutasítás-védelem kiegészítőt. Lépjen kapcsolatba velünk WhatsAppon a +66 80 705 1664 telefonszámon vagy e-mailben a [email protected] címen.

A DTVThaiVisa.com a DTV-vízummal rendelkezőknek bankszámlanyitásban is segítséget nyújt. Vásároljon most távmunkához vagy kulturális programhoz kapcsolódó csomagot, hogy benyújthassa DTV-vízumkérelmét itt: /buy-dtv-visa-package/.