Utenlandske søkere til thailandske bankkontoer møter ny innstramming

Utlendinger som ønsker å åpne en thailandsk bankkonto, møter ytterligere utfordringer fra mandag 17. februar. Selv de som trenger en spare- eller brukskonto for å søke om et Destination Thailand Visa (som krever 500 000 baht) eller et ikke-immigrant «O»-pensjonistopphold (som krever 800 000 baht), vil sannsynligvis støte på problemer. Populære, godt tilknyttede byråer – som Tik Tok, basert i Jomtien – har kunngjort på sosiale medier at de ikke vil kunne hjelpe utenlandske kunder med å åpne bankkontoer inntil videre.

Den thailandske regjeringen, gjennom Bank of Thailand, har offisielt intensivert kampanjen mot «mulekontoer» i et forsøk på å bekjempe finansiell svindel og hvitvasking av penger. Kontoret for bekjempelse av hvitvasking har frosset svimlende 1,8 millioner bankkontoer som mistenkes for å være mulekontoer, med 2 500 kontoinnehavere arrestert det siste året. Politietterforskninger fokuserer nå på telekommunikasjonsselskaper, digitale plattformer, e-lommeboktilbydere og individuelle forbrukere.

Tidspunktet for denne kunngjøringen ser ut til å falle sammen med den thailandske regjeringens bredere kampanje mot svindeltelefonsentre, særlig de som opererer i Myanmar og Kambodsja. Forsøk på å forstyrre disse operasjonene – inkludert å kutte strømtilførselen i enkelte områder – har hatt begrenset suksess.

Myndighetene jobber også med å sikre at thailandske mobilbankkontoer stemmer overens med navnet på SIM-kortinnehaveren. Dette har allerede forårsaket komplikasjoner – for eksempel for utlendinger som bruker ektefellens navn, eller for bedriftskontoer knyttet til en administrerende direktørs personlige telefonnummer.

Regjeringstjenestemenn har ikke gitt en tidslinje for den nåværende kampanjen mot utlendinger som prøver å åpne bankkontoer. Bankfunksjonærer i Thailand har informert Pattaya Mail om at problemet kan vedvare i flere uker ettersom etterforskningene av falske nettsteder, meldingsapper, sosiale medier og personer mistenkt for bankrelaterte forbrytelser fortsetter. Noen bankansatte har identifisert hovedbekymringen som asiatiske turister som åpner kontoer for å hvitvaske penger til uoppsporbar kryptovaluta for kapitalflukt.

Selv om det ikke er noe formelt forbud mot at banker åpner nye kontoer, avviser de ofte søknader på det vage grunnlaget at «søkerens hensikter er uklare». Denne bredbente begrunnelsen rammer ofte innehavere av turistvisum med opphold på mindre enn ett år. Bankene har også myndighet til å suspendere kontoer hvis de mistenker hvitvasking, svindel, terrorfinansiering eller involvering i narkotika- og menneskehandel.

Ifølge Siam Development understreker den nåværende situasjonen hvordan reguleringstiltak i Thailand kan skape flere problemer enn de løser. Selv om kampen mot mulekontoer er nødvendig, trengs en mer målrettet tilnærming – en som fokuserer på faktiske kriminelle i stedet for å fryse kontoer vilkårlig. På kort sikt må bedrifter og utenlandske statsborgere forberede seg på ytterligere bankutfordringer i et allerede vanskelig miljø. Med andre ord, rådet er å holde hodet kaldt og fortsette, så godt det lar seg gjøre.

For søkere som trenger en thailandsk konto for å vise midler, skaper innstrammingen friksjon, men ikke en blindvei. En tydelig, veldokumentert profil — et langtidsoppholdstillatelse, et konsistent navn på tvers av pass og SIM-kort, og en plausibel grunn for kontoen — gjør godkjenning langt mer sannsynlig enn en kort turistinnreise med begrenset dokumentasjon.

Sikre Dem Deres 5-årige DTV-visum innen 5 arbeidsdager med vår hjelp. Vi tilbyr en full service, inkludert 100 % refusjon for avslåtte søknader (med det valgfrie, betalte tilleggsproduktet Avslagsbeskyttelse). Kontakt oss via WhatsApp på +66 80 705 1664 eller via e-post på [email protected].

DTVThaiVisa.com kan også hjelpe innehavere av DTV-visum med åpning av bankkonto. Bestill en pakke for fjernarbeid eller myk makt nå for å søke om Deres DTV på /buy-dtv-visa-package/.