Người nước ngoài xin mở tài khoản ngân hàng Thái Lan đối mặt với chiến dịch trấn áp mới

Người nước ngoài muốn mở tài khoản ngân hàng Thái Lan sẽ phải đối mặt với những thách thức bổ sung bắt đầu từ Thứ Hai, ngày 17 tháng 2. Ngay cả những người cần tài khoản tiết kiệm hoặc tài khoản vãng lai để xin Destination Thailand Visa (yêu cầu 500.000 baht) hoặc giấy phép nghỉ hưu diện không nhập cư "O" (yêu cầu 800.000 baht) có khả năng sẽ gặp khó khăn. Các đại lý nổi tiếng, có mối quan hệ tốt — chẳng hạn như TikTok, có trụ sở tại Jomtien — đã thông báo trên mạng xã hội rằng họ sẽ không thể hỗ trợ khách hàng nước ngoài mở tài khoản ngân hàng cho đến khi có thông báo mới.

Chính phủ Thái Lan, thông qua Ngân hàng Trung ương Thái Lan, đã chính thức tăng cường chiến dịch truy quét 'tài khoản mule' nhằm chống lại tội phạm tài chính và rửa tiền. Văn phòng Chống rửa tiền đã đóng băng một số lượng đáng kinh ngạc là 1,8 triệu tài khoản ngân hàng bị nghi là tài khoản mule, với 2.500 chủ tài khoản bị bắt trong năm qua. Các cuộc điều tra của cảnh sát hiện đang tập trung vào các công ty viễn thông, nền tảng kỹ thuật số, nhà cung cấp ví điện tử và người tiêu dùng cá nhân.

Thời điểm của thông báo này dường như trùng với chiến dịch rộng lớn hơn của chính phủ Thái Lan chống lại các trung tâm cuộc gọi lừa đảo, đặc biệt là những trung tâm hoạt động tại Myanmar và Campuchia. Các nỗ lực nhằm phá vỡ các hoạt động này — bao gồm cắt điện ở một số khu vực — đã đạt được thành công hạn chế.

Các cơ quan chức năng cũng đang nỗ lực đảm bảo rằng tài khoản ngân hàng di động Thái Lan khớp với tên của chủ thẻ SIM. Điều này đã gây ra các biến chứng — ví dụ, đối với người nước ngoài sử dụng tên vợ/chồng hoặc tài khoản doanh nghiệp liên kết với số điện thoại cá nhân của giám đốc điều hành.

Các quan chức chính phủ chưa đưa ra mốc thời gian cho đợt trấn áp hiện nay đối với người nước ngoài cố gắng mở tài khoản ngân hàng. Nhân viên ngân hàng tại Thái Lan đã thông báo với Pattaya Mail rằng vấn đề có thể kéo dài vài tuần khi các cuộc điều tra về trang web giả mạo, ứng dụng nhắn tin, mạng xã hội và các cá nhân bị nghi ngờ liên quan đến tội phạm ngân hàng vẫn tiếp diễn. Một số nhân viên ngân hàng xác định mối quan tâm chính là khách du lịch châu Á mở tài khoản để rửa tiền thành tiền điện tử khó truy vết nhằm chuyển vốn ra nước ngoài.

Mặc dù không có lệnh cấm chính thức đối với việc ngân hàng mở tài khoản mới, nhưng họ thường xuyên từ chối đơn với lý do mơ hồ rằng "ý định của người nộp đơn không rõ ràng." Lý do bao quát này thường ảnh hưởng đến người có visa du lịch ngắn hạn dưới một năm. Ngân hàng cũng có quyền đình chỉ tài khoản nếu họ nghi ngờ rửa tiền, lừa đảo, tài trợ khủng bố hoặc liên quan đến buôn bán ma túy và người.

Theo Siam Development, tình hình hiện tại cho thấy các biện pháp quản lý tại Thái Lan có thể tạo ra nhiều vấn đề hơn là giải quyết. Mặc dù cuộc chiến chống tài khoản ma là cần thiết, nhưng cần có cách tiếp cận có mục tiêu hơn — tập trung vào tội phạm thực sự thay vì đóng băng tài khoản một cách tràn lan. Trong ngắn hạn, các doanh nghiệp và công dân nước ngoài phải chuẩn bị cho những thách thức ngân hàng tiếp theo trong một môi trường vốn đã khó khăn. Nói cách khác, lời khuyên là hãy giữ bình tĩnh và tiếp tục, tốt nhất có thể.

Đối với những người nộp đơn cần tài khoản Thái Lan để chứng minh tài chính, đợt trấn áp làm tăng thêm khó khăn nhưng không phải là ngõ cụt. Một hồ sơ rõ ràng, đầy đủ giấy tờ — visa dài hạn, tên nhất quán trên hộ chiếu và SIM, và lý do hợp lý cho việc mở tài khoản — sẽ giúp khả năng được chấp thuận cao hơn nhiều so với visa du lịch ngắn hạn với ít giấy tờ.

Đảm bảo thị thực DTV 5 năm của bạn trong vòng 5 ngày làm việc với sự giúp đỡ của chúng tôi. Chúng tôi cung cấp dịch vụ trọn gói, bao gồm hoàn tiền 100% cho đơn bị từ chối (với gói Bảo vệ chống từ chối trả phí tùy chọn). Liên hệ với chúng tôi qua WhatsApp tại +66 80 705 1664 hoặc qua email tại [email protected].

DTVThaiVisa.com cũng có thể hỗ trợ người có thị thực DTV mở tài khoản ngân hàng. Hãy đặt gói làm việc từ xa hoặc gói sức mạnh mềm ngay bây giờ để nộp đơn xin DTV của bạn tại /buy-dtv-visa-package/.