Іноземні заявники на відкриття банківських рахунків у Таїланді стикаються з новими обмеженнями

Іноземці, які хочуть відкрити банківський рахунок у Таїланді, стикаються з додатковими труднощами починаючи з понеділка, 17 лютого. Навіть ті, кому потрібен заощаджувальний або поточний рахунок для подання заявки на Destination Thailand Visa (що вимагає 500 000 бат) або неімміграційний дозвіл "O" для пенсіонерів (що вимагає 800 000 бат), ймовірно, зіткнуться з труднощами. Популярні, добре пов'язані агентства — такі як Tik Tok, що базується в Джомтьєні — оголосили в соціальних мережах, що не зможуть допомагати іноземним клієнтам з відкриттям рахунків до подальшого повідомлення.

Уряд Таїланду через Банк Таїланду офіційно посилив боротьбу з «рахунками-мулами» в рамках зусиль протидії фінансовому шахрайству та відмиванню грошей. Управління з протидії відмиванню грошей заморозило приголомшливу кількість — 1.8 million bank accounts — підозрюваних у тому, що вони є рахунками-мулами, причому 2,500 account holders arrested за останній рік. Поліцейські розслідування тепер зосереджуються на телекомунікаційних компаніях, цифрових платформах, постачальниках електронних гаманців та окремих споживачах.

Час цього оголошення, здається, збігається з ширшою кампанією уряду Таїланду проти шахрайських кол-центрів, особливо тих, що діють у М'янмі та Камбоджі. Зусилля з порушення їхньої діяльності — включаючи перебої з електропостачанням у деяких районах — мали обмежений успіх.

Влада також працює над тим, щоб тайські мобільні банківські рахунки відповідали імені власника SIM-карти. Це вже спричинило ускладнення — наприклад, для іноземців, які використовують ім'я свого чоловіка/дружини, або для корпоративних рахунків, прив'язаних до особистого номера телефону директора.

Урядові чиновники не надали графіку поточних заходів проти іноземців, які намагаються відкрити банківські рахунки. Банківські касири в Таїланді повідомили Pattaya Mail, що проблема може тривати кілька тижнів, оскільки тривають розслідування фальшивих вебсайтів, месенджерів, соціальних мереж та осіб, підозрюваних у злочинах, пов'язаних із банківською діяльністю. Деякі банківські працівники назвали основною проблемою азійських туристів, які відкривають рахунки для відмивання грошей у невідстежувану криптовалюту з метою виведення капіталу.

Хоча формальної заборони на відкриття банками нових рахунків немає, вони часто відхиляють заявки на нечітких підставах, що «наміри заявника незрозумілі». Таке узагальнене обґрунтування часто стосується власників туристичних віз із терміном перебування менше одного року. Банки також мають право призупиняти рахунки, якщо вони підозрюють відмивання грошей, шахрайство, фінансування тероризму або причетність до торгівлі наркотиками та людьми.

За словами Siam Development, поточна ситуація підкреслює, як регуляторні заходи в Таїланді можуть створювати більше проблем, ніж вирішувати. Хоча боротьба з підставними рахунками є важливою, потрібен більш цілеспрямований підхід — такий, що зосереджується на справжніх злочинцях, а не на безрозбірному заморожуванні рахунків. У короткостроковій перспективі бізнеси та іноземні громадяни повинні бути готові до подальших банківських труднощів у вже складному середовищі. Іншими словами, порада — зберігати спокій і продовжувати, наскільки це можливо.

Для заявників, яким потрібен тайський рахунок для підтвердження коштів, ці заходи додають перешкод, але не є глухим кутом. Чіткий, добре документований профіль — віза на триваліший термін, узгодженість імені в паспорті та SIM-картці, а також обґрунтована причина відкриття рахунку — значно підвищує ймовірність схвалення порівняно з короткостроковою туристичною поїздкою з обмеженим пакетом документів.

Отримайте вашу 5-річну візу DTV протягом 5 робочих днів за допомогою нашої підтримки. Ми надаємо повний комплекс послуг, включаючи 100% повернення коштів у разі відмови (з додатковою платною опцією «Захист від відмови»). Зв'яжіться з нами через WhatsApp за номером +66 80 705 1664 або електронною поштою [email protected].

DTVThaiVisa.com також може допомогти власникам візи DTV відкрити банківський рахунок. Замовте пакет для віддаленої роботи або «м’якої сили» зараз, щоб подати заявку на DTV за посиланням /buy-dtv-visa-package/.