Utländska sökande till thailändska bankkonton möter nya åtgärder

Utlänningar som vill öppna ett thailändskt bankkonto möter ytterligare utmaningar från och med måndag den 17 februari. Även de som behöver ett sparkonto eller lönekonto för att ansöka om ett Destination Thailand Visa (kräver 500 000 baht) eller ett icke-immigrant "O"-pensionstillstånd (kräver 800 000 baht) kommer sannolikt att stöta på svårigheter. Populära, välanslutna byråer – som Tik Tok, baserat i Jomtien – har meddelat på sociala medier att de inte kommer att kunna hjälpa utländska kunder med att öppna bankkonton tills vidare.

Den thailändska regeringen, genom Thailands Bank, har officiellt intensifierat sin kamp mot "mulbankkonton" i ett försök att bekämpa finansiellt bedrägeri och penningtvätt. Kontoret för bekämpning av penningtvätt har fryst hisnande 1,8 miljoner bankkonton misstänkta för att vara mulkonton, med 2 500 kontoinnehavare arresterade under det senaste året. Polisutredningar fokuserar nu på telekommunikationsföretag, digitala plattformar, e-plånbokstjänsteleverantörer och enskilda konsumenter.

Tidpunkten för detta tillkännagivande verkar sammanfalla med den thailändska regeringens bredare kampanj mot bedrägerisamtalscentraler, särskilt de som verkar i Myanmar och Kambodja. Ansträngningar att störa dessa verksamheter – inklusive att stänga av elförsörjningen i vissa områden – har haft begränsad framgång.

Myndigheterna arbetar också för att säkerställa att thailändska mobilbankkonton matchar namnet på SIM-kortsinnehavaren. Detta har redan orsakat komplikationer – till exempel för utlänningar som använder sin makes namn, eller för företagskonton kopplade till en verkställande direktörs personliga telefonnummer.

Regeringstjänstemän har inte gett någon tidslinje för den nuvarande kampen mot utlänningar som försöker öppna bankkonton. Bankkassörer i Thailand har informerat Pattaya Mail om att problemet kan kvarstå i flera veckor medan utredningar om falska webbplatser, meddelandeappar, sociala medier och personer misstänkta för bankrelaterade brott fortsätter. Vissa bankanställda har identifierat den främsta oron som asiatiska turister som öppnar konton för att tvätta pengar till ospårbar kryptovaluta för kapitalflykt.

Även om det inte finns något formellt förbud mot att banker öppnar nya konton, avslår de ofta ansökningar på de vaga grunderna att "den sökandes avsikter är oklara." Denna allmänna motivering påverkar ofta turistvisuminnehavare med vistelser kortare än ett år. Banker har också befogenhet att stänga av konton om de misstänker penningtvätt, bedrägeri, terrorismfinansiering eller inblandning i narkotika- och människohandel.

Enligt Siam Development understryker den nuvarande situationen hur regulatoriska åtgärder i Thailand kan skapa fler problem än de löser. Även om kampen mot mulkonton är nödvändig, krävs en mer riktad strategi – en som fokuserar på faktiska brottslingar istället för att urskillningslöst frysa konton. På kort sikt måste företag och utländska medborgare förbereda sig på ytterligare bankutmaningar i en redan svår miljö. Med andra ord är rådet att hålla lugnet och fortsätta, så gott det går.

För sökande som behöver ett thailändskt konto för att visa medel skapar tillslaget friktion men inte en återvändsgränd. En tydlig, väldokumenterad profil – ett visum för längre vistelse, ett konsekvent namn i pass och SIM-kort samt en rimlig anledning till kontot – gör godkännande mycket mer sannolikt än en kort turistvistelse med begränsad dokumentation.

Säkra ditt 5-åriga DTV-visum inom 5 arbetsdagar med vår hjälp. Vi erbjuder en heltäckande service, inklusive 100 % återbetalning vid avslagna ansökningar (med det valfria betalda tillägget Avslagsskydd). Kontakta oss via WhatsApp på +66 80 705 1664 eller via e-post på [email protected].

DTVThaiVisa.com kan även hjälpa innehavare av DTV-visum med att öppna bankkonto. Boka ett paket för distansarbete eller mjuk makt nu för att ansöka om ditt DTV-visum på /buy-dtv-visa-package/.