Skip to content
Pravo in poslovanje

Tuji prosilci za tajske bančne račune se soočajo z novimi ostrimi ukrepi.

DTV DTVThaiVisa 20. marec 2025 Posodobljeno 4. junij 2026 3 min branja
Tuji prosilci za tajske bančne račune se soočajo z novimi ostrimi ukrepi.

Tajska je zaostrila bančna pravila za tujce kot del obsežne akcije proti finančnim goljufijam. Od ponedeljka, 17. februarja se tujci, ki želijo odpreti tajski bančni račun, soočajo z novimi izzivi – vključno s tistimi, ki potrebujejo varčevalni ali tekoči račun za vložitev prošnje za Destination Thailand Visa (DTV) ali nepriseljensko dovoljenje za upokojitev "O". Tukaj je opisano, kaj se dogaja, zakaj in kako to obvladati.

Kaj se je spremenilo in koga to zadeva

Tujci, ki želijo odpreti tajski bančni račun, se od ponedeljka, 17. februarja, soočajo z dodatnimi izzivi. Tudi tisti, ki potrebujejo varčevalni ali tekoči račun za vložitev prošnje za Destination Thailand Visa (ki zahteva 500.000 baht) ali nepriseljensko dovoljenje za upokojitev "O" (ki zahteva 800.000 baht), bodo verjetno naleteli na težave. Priljubljene, dobro povezane agencije – kot je Tik Tok s sedežem v Jomtienu – so na družbenih omrežjih objavile, da tujim strankam do nadaljnjega ne bodo mogle pomagati pri odpiranju bančnih računov.

Akcija proti računom mule

Tajska vlada je prek Banke Tajske uradno okrepila akcijo proti "računom mule" v prizadevanju za boj proti finančnim goljufijam in pranju denarja. Urad za preprečevanje pranja denarja je zamrznil osupljivih 1,8 milijona bančnih računov , osumljenih, da so računi mule, pri čemer je bilo 2.500 imetnikov računov aretiranih v zadnjem letu. Policijske preiskave se zdaj osredotočajo na telekomunikacijska podjetja, digitalne platforme, ponudnike e-denarnic in posamezne potrošnike.

Podružnica tajske banke, kjer nova preverjanja identitete in namena upočasnjujejo odpiranje računov za tujce.

Zakaj zdaj: Kampanja prevarantskih klicnih centrov

Časovna usklajenost te objave se zdi usklajena s širšo kampanjo tajske vlade proti goljufivim klicnim centrom, zlasti tistim, ki delujejo v Mjanmaru in Kambodži. Prizadevanja za motenje teh operacij – vključno z izklopom električne energije na nekaterih območjih – so imela omejen uspeh.

Oblasti si prizadevajo tudi za to, da se imena na tajskih mobilnih bančnih računih ujemajo z imenom imetnika kartice SIM. To je že povzročilo zaplete – na primer za tujce, ki uporabljajo ime svojega zakonca, ali za poslovne račune, povezane z osebno telefonsko številko direktorja.

Kako banke izvajajo pravila

Vladni uradniki niso navedli časovnice za trenutno represijo nad tujci, ki poskušajo odpreti bančne račune. Bančni uslužbenci na Tajskem so Pattaya Mail sporočili, da bi se težava lahko nadaljevala še nekaj tednov, medtem ko se preiskave lažnih spletnih strani, aplikacij za sporočanje, družbenih medijev in posameznikov, osumljenih bančnih kaznivih dejanj, nadaljujejo. Nekateri bančni delavci so kot glavno skrb opredelili azijske turiste, ki odpirajo račune za pranje denarja v nesledljivo kriptovaluto za beg kapitala.

Čeprav ni formalne prepovedi odpiranja novih računov pri bankah, te pogosto zavračajo vloge na nejasnih podlagah, da so "nameni prosilca nejasni." To pavšalno utemeljevanje pogosto prizadene imetnike turističnih vizumov z bivanjem, krajšim od enega leta. Banke imajo tudi pooblastilo za začasno ustavitev računov, če sumijo pranje denarja, goljufije, financiranje terorizma ali vpletenost v trgovino z drogami in ljudmi.

Mit

Če banka zavrne mojo vlogo, to pomeni, da sem naredil nekaj narobe.

Dejstvo

Sploh ne. Med to represijo banke rutinsko navajajo nejasne razloge, kot so "nameni prosilca nejasni," in najpogosteje so prizadeti imetniki kratkoročnih turističnih vizumov. Zavrnitev je običajno posledica previdnosti banke in vašega vizumskega statusa – ne pa kakršne koli krivde na vaši strani.

Po mnenju Siam Development trenutno stanje poudarja, kako lahko regulativni ukrepi na Tajskem ustvarijo več težav, kot jih rešijo. Čeprav je boj proti mulam (mula računom) nujen, je potreben bolj ciljno usmerjen pristop – takšen, ki se osredotoča na dejanske kriminalce, namesto da bi brez razlikovanja zamrzoval račune. Kratkoročno se morajo podjetja in tuji državljani pripraviti na nadaljnje bančne izzive v že tako težkem okolju. Z drugimi besedami, nasvet je, da ostanete mirni in nadaljujete, kolikor je mogoče.

Tuji prosilec za DTV pregleduje dokumente, potrebne za odprtje tajskega bančnega računa.

Kaj to pomeni za prosilce za DTV in upokojitveno dovoljenje

Za prosilce, ki potrebujejo tajski račun za prikaz sredstev, ukrepi dodajo oviro, vendar ne slepe ulice. Jasen, dobro dokumentiran profil – vizum za daljše bivanje, dosledno ime v potnem listu in na SIM kartici ter verjeten razlog za odprtje računa – močno poveča možnosti za odobritev v primerjavi s kratkim turističnim vstopom z omejeno dokumentacijo.

Zahteve glede depozitov, navedene v novem bančnem okolju

Vizum / dovoljenjeZahteva glede sredstev
Destination Thailand Visa (DTV) 500.000 bahtov
Nepriseljensko dovoljenje "O" za upokojence 800.000 bahtov

Kako izboljšati svoje možnosti za odprtje računa

  • Pridobite vizum za daljše bivanje, namesto da se zanašate na kratki turistični vstop.
  • Registrirajte svojo tajsko SIM kartico na svoje ime, tako da mobilno bančništvo ustreza vaši identiteti.
  • Poskrbite, da bo vaše ime dosledno v potnem listu, na SIM kartici in v vseh podpornih dokumentih.
  • Prinesite popolno dokumentacijo in jasno razlago, zakaj potrebujete račun.
  • Pustite si dodaten čas in imejte v mislih rezervno podružnico ali banko v primeru zavrnitve.

Pogosto zastavljena vprašanja

Kdaj so se začele nove bančne omejitve?

Dodatne ovire za tujce pri odpiranju tajskih bančnih računov so se začele v ponedeljek, 17. februarja. Uradniki niso določili končnega datuma, osebje bank pa je namignilo, da bi se stanje lahko nadaljevalo še več tednov.

Ali to vpliva na prosilce za DTV in upokojenske vizume?

Da. Tisti, ki potrebujejo varčevalni ali transakcijski račun za podporo vizumu Destination Thailand Visa (ki se sklicuje na depozit v višini 500.000 bahtov) ali nepriseljenskemu dovoljenju O za upokojence (ki se sklicuje na depozit v višini 800.000 bahtov), so med tistimi, ki bodo verjetno naleteli na težave.

Zakaj banke zavračajo vloge?

Banke so del nacionalnega ukrepa proti mulovim računom, ki se uporabljajo za goljufije in pranje denarja. Pogosto zavračajo vloge na podlagi nejasnega razloga, da so 'nameni prosilca nejasni', kar najpogosteje prizadene imetnike turističnih vizumov, ki bivajo manj kot eno leto.

Ali lahko banka začasno blokira že odprt račun?

Da. Banke imajo pooblastilo za začasno blokado računov, če sumijo pranje denarja, goljufije, financiranje terorizma ali vpletenost v trgovino z drogami in ljudmi. Ohranjanje preglednosti vaših dejavnosti in urejenosti dokumentov pomaga preprečiti težave.

Ali lahko pomagate imetnikom DTV odpreti bančni račun?

Da. DTVThaiVisa.com lahko pomaga imetnikom vizuma DTV pri odpiranju bančnega računa, poleg obdelave same vloge za vizum.

Kako vam lahko pomagamo?

Pridobite svoj 5-letni DTV vizum v 5 delovnih dneh z našo pomočjo. Zagotavljamo celovito storitev, vključno s 100-odstotnim vračilom za zavrnjene vloge (z izbirnim plačljivim dodatkom Zaščita pred zavrnitvijo). Kontaktirajte nas prek WhatsAppa na +66 80 705 1664 ali po e-pošti na [email protected] .

DTVThaiVisa.com lahko imetnikom DTV vizuma pomaga tudi pri odprtju bančnega računa. Rezervirajte paket za delo na daljavo ali soft-power in zaprosite za svoj DTV na /buy-dtv-visa-package/ .

Pripravljeni na pridobitev vašega 5-letnega DTV?

Konfigurirajte svoj paket s cenami v živo – prijavite se od 139 $, s 100-odstotnim vračilom v primeru zavrnitve (z Zaščito pred zavrnitvijo).

Začnite svojo prijavo
Oznake:#Destination Thailand Visa#tajska-bančništvo#tuji-bančni-računi#tajska-pravila-bančnih-računov#ostrejši-ukrepi-za-račune-mul#finančne-prevare-tajska#preprečevanje-pranja-denarja#bančništvo-za-tujce-na-tajskem#upokojenski-vizum-tajska#neimigrantski-vizum-o#banka-tajske#bančni-izzivi-za-tujce#tajski-finančni-predpisi#finančne-ovire-za-tujce#pranje-denarja-na-tajskem#začasna-ustavitev-bančnih-storitev-na-tajskem#preprečevanje-prevar-na-tajskem#pranje-denarja-s-kriptovalutami#bančne-posodobitve-na-tajskem#težave-tujcev-pri-bančnem-poslovanju

Komentarji

Bodite prvi, ki boste pustili komentar.