Zahraniční žiadatelia o thajské bankové účty čelia novému zásahu

Cudzinci, ktorí si chcú otvoriť thajský bankový účet, čelia od pondelka 17. februára ďalším výzvam. Dokonca aj tí, ktorí potrebujú sporiaci alebo bežný účet na podanie žiadosti o Destination Thailand Visa (vyžadujúcej 500 000 bahtov) alebo neimigračné povolenie na pobyt v dôchodku typu „O“ (vyžadujúce 800 000 bahtov), sa pravdepodobne stretnú s ťažkosťami. Populárne, dobre prepojené agentúry – ako Tik Tok so sídlom v Jomtien – oznámili na sociálnych sieťach, že až do odvolania nebudú môcť pomáhať zahraničným zákazníkom s otváraním bankových účtov.

Thajská vláda prostredníctvom Bank of Thailand oficiálne zintenzívnila svoj zásah proti „mulačným účtom“ v snahe bojovať proti finančným podvodom a praniu špinavých peňazí. Úrad pre boj proti praniu špinavých peňazí zmrazil ohromujúcich 1,8 milióna bankových účtov podozrivých z toho, že sú mulačnými účtami, pričom za posledný rok bolo zatknutých 2 500 držiteľov účtov . Polícia sa teraz zameriava na telekomunikačné spoločnosti, digitálne platformy, poskytovateľov elektronických peňaženiek a individuálnych spotrebiteľov.

Načasovanie tohto oznámenia zrejme súvisí so širšou kampaňou thajskej vlády proti podvodným call centrám, najmä tým, ktoré pôsobia v Mjanmarsku a Kambodži. Snahy o narušenie týchto operácií – vrátane prerušenia dodávok elektriny v niektorých oblastiach – mali obmedzený úspech.

Úrady tiež pracujú na zabezpečení toho, aby thajské mobilné bankové účty zodpovedali menu držiteľa SIM karty. To už spôsobilo komplikácie – napríklad pre cudzincov používajúcich meno svojho manžela/manželky alebo pre firemné účty prepojené s osobným telefónnym číslom konateľa.

Vládni predstavitelia neposkytli časový rámec pre súčasný zásah proti cudzincom, ktorí sa pokúšajú otvoriť bankové účty. Bankoví pokladníci v Thajsku informovali Pattaya Mail , že problém by mohol pretrvávať niekoľko týždňov, kým budú pokračovať vyšetrovania falošných webových stránok, aplikácií na odosielanie správ, sociálnych médií a osôb podozrivých z trestnej činnosti súvisiacej s bankovníctvom. Niektorí zamestnanci bánk označili za hlavný problém ázijských turistov, ktorí si otvárajú účty na pranie peňazí do nevysledovateľných kryptomien za účelom úniku kapitálu.

Hoci neexistuje formálny zákaz otvárania nových účtov bankami, často zamietajú žiadosti z neurčitých dôvodov, ako napríklad „zámery žiadateľa nie sú jasné.“ Toto paušálne zdôvodnenie často postihuje držiteľov turistických víz s pobytom kratším ako jeden rok. Banky majú tiež právomoc pozastaviť účty, ak majú podozrenie na pranie špinavých peňazí, podvod, financovanie terorizmu alebo zapojenie do obchodovania s drogami a ľuďmi.

Podľa Siam Development súčasná situácia poukazuje na to, ako môžu regulačné opatrenia v Thajsku vytvárať viac problémov, než riešiť. Zatiaľ čo boj proti mulačným účtom je nevyhnutný, je potrebný cielený prístup – taký, ktorý sa zameriava na skutočných zločincov, nie na bezhlavé zmrazovanie účtov. V krátkodobom horizonte sa podniky a cudzinci musia pripraviť na ďalšie bankové výzvy v už aj tak náročnom prostredí. Inými slovami, rada znie: zachovajte pokoj a pokračujte, ako najlepšie viete.

Pre žiadateľov, ktorí potrebujú thajský účet na preukázanie finančných prostriedkov, zásah pridáva prekážky, ale nie je slepou uličkou. Jasný, dobre zdokumentovaný profil – vízum s dlhším pobytom, konzistentné meno na pase aj SIM karte a vierohodný dôvod na vedenie účtu – výrazne zvyšuje šance na schválenie v porovnaní s krátkodobým turistickým vstupom s minimálnymi dokladmi.

Získajte svoje 5-ročné DTV vízum do 5 pracovných dní s našou pomocou. Poskytujeme kompletnú službu vrátane 100 % vrátenia peňazí za zamietnuté žiadosti (s voliteľným plateným doplnkom Ochrana proti zamietnutiu). Kontaktujte nás cez WhatsApp na čísle +66 80 705 1664 alebo e-mailom na adrese [email protected] .

DTVThaiVisa.com môže tiež pomôcť držiteľom DTV víza s otvorením bankového účtu. Objednajte si balík pre prácu na diaľku alebo soft-power ešte teraz a požiadajte o svoje DTV na /buy-dtv-visa-package/ .