Buitenlandse aanvragers van Thaise bankrekeningen geconfronteerd met nieuwe aanpak

Buitenlanders die een Thaise bankrekening willen openen, worden vanaf maandag 17 februari geconfronteerd met extra uitdagingen. Zelfs degenen die een spaar- of betaalrekening nodig hebben om een Destination Thailand Visa (waarvoor 500.000 baht vereist is) of een niet-immigrant 'O' pensioenvergunning (waarvoor 800.000 baht vereist is) aan te vragen, zullen waarschijnlijk moeilijkheden ondervinden. Populaire, goed verbonden bureaus — zoals Tik Tok, gevestigd in Jomtien — hebben op sociale media aangekondigd dat ze voorlopig geen buitenlandse klanten kunnen helpen met het openen van bankrekeningen.

De Thaise regering heeft via de Bank van Thailand officieel de aanpak van "mulle rekeningen" geïntensiveerd om financiële fraude en witwassen te bestrijden. Het Anti-witwasbureau heeft maar liefst 1,8 miljoen bankrekeningen bevroren waarvan wordt vermoed dat het mulle rekeningen zijn, waarbij in het afgelopen jaar 2.500 rekeninghouders zijn gearresteerd. Politieonderzoeken richten zich nu op telecommunicatiebedrijven, digitale platforms, aanbieders van e-wallet-diensten en individuele consumenten.

De timing van deze aankondiging lijkt samen te vallen met de bredere campagne van de Thaise regering tegen oplichtingsbelcentra, met name die actief zijn in Myanmar en Cambodja. Pogingen om deze operaties te verstoren — waaronder het afsluiten van de elektriciteitsvoorziening in sommige gebieden — hebben beperkt succes gehad.

De autoriteiten werken er ook aan om ervoor te zorgen dat Thaise mobiele bankrekeningen overeenkomen met de naam van de SIM-kaarthouder. Dit heeft al voor complicaties gezorgd — bijvoorbeeld voor buitenlanders die de naam van hun echtgenoot gebruiken, of voor zakelijke rekeningen die gekoppeld zijn aan het persoonlijke telefoonnummer van een directeur.

Overheidsfunctionarissen hebben geen tijdschema gegeven voor de huidige aanpak van buitenlanders die proberen een bankrekening te openen. Bankmedewerkers in Thailand hebben Pattaya Mail meegedeeld dat het probleem nog enkele weken kan aanhouden, zolang het onderzoek naar nepsites, berichtenapps, sociale media en personen die verdacht worden van bankgerelateerde misdrijven voortduurt. Sommige bankmedewerkers hebben het grootste probleem geïdentificeerd als Aziatische toeristen die rekeningen openen om geld wit te wassen naar niet-traceerbare cryptovaluta voor kapitaalvlucht.

Hoewel er geen formeel verbod is op het openen van nieuwe rekeningen door banken, wijzen zij aanvragen vaak af op de vage grond dat "de bedoelingen van de aanvrager onduidelijk zijn." Deze algemene redenering treft vaak houders van een toeristenvisum met een verblijf van minder dan een jaar. Banken hebben ook de bevoegdheid om rekeningen op te schorten als zij vermoeden dat er sprake is van witwassen, fraude, terrorismefinanciering of betrokkenheid bij drugshandel en mensenhandel.

Volgens Siam Development onderstreept de huidige situatie hoe regelgevende maatregelen in Thailand meer problemen kunnen creëren dan ze oplossen. Hoewel de strijd tegen geldezelrekeningen essentieel is, is een meer gerichte aanpak nodig — een die zich richt op daadwerkelijke criminelen in plaats van willekeurig rekeningen te bevriezen. Op korte termijn moeten bedrijven en buitenlandse ingezetenen zich voorbereiden op verdere uitdagingen op het gebied van bankieren in een toch al moeilijke omgeving. Met andere woorden, het advies is om kalm te blijven en door te gaan, zo goed mogelijk.

Voor aanvragers die een Thaise rekening nodig hebben om middelen aan te tonen, voegt de aanpak wrijving toe, maar geen doodlopende weg. Een duidelijk, goed gedocumenteerd profiel — een langer verblijfsvisum, een consistente naam in uw paspoort en simkaart, en een aannemelijke reden voor de rekening — maakt goedkeuring veel waarschijnlijker dan een kort toeristenverblijf met beperkte documentatie.

Zet uw 5-jarige DTV-visum veilig binnen 5 werkdagen met onze hulp. Wij bieden een volledige service, inclusief een 100% terugbetaling voor afgewezen aanvragen (met de optionele betaalde Afwijzingsbescherming). Neem contact met ons op via WhatsApp op +66 80 705 1664 of per e-mail op [email protected].

DTVThaiVisa.com kan DTV-visumhouders ook helpen met het openen van een bankrekening. Boek nu een pakket voor werken op afstand of softpower om uw DTV aan te vragen via /buy-dtv-visa-package/.