Skip to content
Teisė ir verslas

Užsienio pretendentai į Tailando banko sąskaitas susiduria su nauja griežtesne kontrole

DTV DTVThaiVisa 2025 m. kovo 20 d. Atnaujinta 2026 m. birželio 4 d. 3 min. skaitymo
Užsienio pretendentai į Tailando banko sąskaitas susiduria su nauja griežtesne kontrole

Tailandas sugriežtino bankines taisykles užsieniečiams vykdydamas plataus masto kovą su finansiniais sukčiavimais. Nuo pirmadienio, vasario 17 d. , užsieniečiai, norintys atsidaryti banko sąskaitą Tailande, susiduria su naujais iššūkiais — įskaitant tuos, kuriems reikia taupomosios arba atsiskaitomosios sąskaitos, kad galėtų kreiptis dėl Destination Thailand Visa (DTV) arba neimigracinio „O“ pensijos leidimo. Štai kas vyksta, kodėl ir kaip tai išspręsti.

Kas pasikeitė ir kam tai taikoma

Užsieniečiai, norintys atsidaryti banko sąskaitą Tailande, susiduria su papildomais iššūkiais nuo pirmadienio, vasario 17 d. Net tie, kuriems reikia taupomosios arba atsiskaitomosios sąskaitos, kad galėtų kreiptis dėl Destination Thailand Visa (reikalingas 500 000 batų indėlis) arba neimigracinio „O“ pensijos leidimo (reikalingas 800 000 batų indėlis), greičiausiai susidurs su sunkumais. Populiarios, gerai susietos agentūros — pvz., „Tik Tok“, įsikūrusi Džomtiene — socialiniuose tinkluose paskelbė, kad negalės padėti užsienio klientams atidaryti banko sąskaitų, kol nebus tolesnių nurodymų.

Kova su mulų sąskaitomis

Tailando vyriausybė per Tailando banką oficialiai sustiprino kovą su „mulų sąskaitomis“, siekdama kovoti su finansiniais sukčiavimais ir pinigų plovimu. Pinigų plovimo prevencijos tarnyba užšaldė stulbinantį 1,8 milijono banko sąskaitų skaičių, įtariamų esant mulų sąskaitomis, o 2 500 sąskaitų turėtojų buvo areštuoti per praėjusius metus. Policijos tyrimai dabar sutelkti į telekomunikacijų įmones, skaitmenines platformas, elektroninių piniginių paslaugų teikėjus ir individualius vartotojus.

Tailando banko skyrius, kuriame nauji tapatybės ir ketinimų patikrinimai lėtina sąskaitų atidarymą užsieniečiams.

Kodėl dabar: sukčiavimo skambučių centrų kampanija

Šio pranešimo laikas, atrodo, sutampa su platesne Tailando vyriausybės kampanija prieš sukčiavimo skambučių centrus, ypač tuos, kurie veikia Mianmare ir Kambodžoje. Pastangos sutrikdyti šias operacijas — įskaitant elektros tiekimo nutraukimą kai kuriose vietovėse — turėjo ribotą sėkmę.

Valdžios institucijos taip pat stengiasi užtikrinti, kad Tailando mobiliosios bankininkystės sąskaitos atitiktų SIM kortelės turėtojo vardą. Tai jau sukėlė komplikacijų — pavyzdžiui, užsieniečiams, naudojantiems sutuoktinio vardą, arba įmonių sąskaitoms, susietoms su direktoriaus asmeniniu telefono numeriu.

Kaip bankai taiko taisykles

Vyriausybės pareigūnai nepateikė dabartinės kovos su užsieniečiais, bandančiais atsidaryti banko sąskaitas, laiko grafiko. Banko darbuotojai Tailande informavo Pattaya Mail , kad ši problema gali trukti kelias savaites, kol tęsiasi tyrimai dėl netikrų svetainių, momentinių žinučių programėlių, socialinės žiniasklaidos ir asmenų, įtariamų su bankininkyste susijusiais nusikaltimais. Kai kurie banko darbuotojai pagrindiniu susirūpinimu įvardijo Azijos turistus, atidarančius sąskaitas pinigų plovimui į neatskleidžiamą kriptovaliutą kapitalo išvežimui.

Nors nėra oficialaus draudimo bankams atidaryti naujas sąskaitas, jie dažnai atmeta paraiškas miglotais pagrindais, kad „pareiškėjo ketinimai yra neaiškūs“. Šis bendras argumentas dažnai paveikia turistinės vizos turėtojus, kurių viešnagė trumpesnė nei vieneri metai. Bankai taip pat turi teisę sustabdyti sąskaitas, jei įtaria pinigų plovimą, sukčiavimą, teroristų finansavimą ar dalyvavimą narkotikų ir žmonių prekyboje.

Mitas

Jei bankas atmeta mano paraišką, tai reiškia, kad padariau kažką ne taip.

Faktas

Visai ne. Šios kovos metu bankai įprastai nurodo miglotas priežastis, tokias kaip „pareiškėjo ketinimai yra neaiškūs“, ir dažniausiai paveikiami trumpalaikės turistinės vizos turėtojai. Atmetimas dažniausiai susijęs su banko atsargumu ir Jūsų vizos statusu – ne su Jūsų padaryta klaida.

Pasak Siam Development, dabartinė situacija pabrėžia, kaip reguliavimo priemonės Tailande gali sukurti daugiau problemų, nei išspręsti. Nors kova su mulų sąskaitomis yra būtina, reikia tikslingesnio požiūrio – tokio, kuris sutelktų dėmesį į tikrus nusikaltėlius, o ne beatodairiškai įšaldytų sąskaitas. Trumpuoju laikotarpiu įmonės ir užsienio piliečiai turi pasiruošti papildomiems bankiniams iššūkiams jau ir taip sudėtingoje aplinkoje. Kitaip tariant, patarimas yra išlikti ramiems ir tęsti veiklą kuo geriau.

Užsienio DTV pareiškėjas, peržiūrintis dokumentus, reikalingus atidaryti Tailando banko sąskaitą.

Ką tai reiškia DTV ir pensijos prašytojams

Pareiškėjams, kuriems reikia Tailando sąskaitos lėšoms parodyti, ši kova prideda kliūčių, bet ne aklavietę. Aiškus, gerai dokumentais pagrįstas profilis – ilgesnės trukmės viza, nuoseklus vardas pase ir SIM kortelėje bei pagrįsta priežastis atidaryti sąskaitą – žymiai padidina patvirtinimo tikimybę, palyginti su trumpa turistine viešnage su ribotais dokumentais.

Indėlio reikalavimai, nurodyti naujoje bankinėje aplinkoje

Viza / leidimasLėšų reikalavimas
Destination Thailand Visa (DTV) 500 000 batų
Neimigracinis „O“ pensinis leidimas 800 000 batų

Kaip pagerinti savo galimybes atidaryti sąskaitą

  • Turėkite ilgesnės trukmės vizą, o ne pasikliaukite trumpa turistine viešnage.
  • Užregistruokite savo Tailando SIM kortelę savo vardu, kad mobilioji bankininkystė atitiktų Jūsų tapatybę.
  • Užtikrinkite, kad Jūsų vardas būtų nuoseklus pase, SIM kortelėje ir visuose pagalbinius dokumentuose.
  • Pateikite išsamius dokumentus ir aiškų paaiškinimą, kodėl Jums reikia sąskaitos.
  • Skirkite papildomo laiko ir turėkite atsarginį skyrių ar banką, jei paraiška būtų atmesta.

Dažnai užduodami klausimai

Kada prasidėjo nauji bankiniai apribojimai?

Papildomi iššūkiai užsieniečiams, atidarantiems Tailando banko sąskaitas, prasidėjo pirmadienį, vasario 17 d. Pareigūnai nenustatė konkrečios pabaigos datos, o banko darbuotojai teigė, kad situacija gali trukti kelias savaites.

Ar tai turi įtakos DTV ir pensijos vizų prašytojams?

Taip. Asmenys, kuriems reikia taupomosios arba einamosios sąskaitos, kad galėtų gauti Destination Thailand Visa (kuri nurodo 500 000 batų indėlį) arba neimigracinį „O“ pensinį leidimą (kuris nurodo 800 000 batų indėlį), yra tarp tų, kurie greičiausiai susidurs su sunkumais.

Kodėl bankai atmeta paraiškas?

Bankai dalyvauja nacionalinėje kovoje su mulų sąskaitomis, naudojamomis sukčiavimui ir pinigų plovimui. Jie dažnai atmeta paraiškas miglotais pagrindais, kad „pareiškėjo ketinimai yra neaiškūs“, o tai dažniausiai paveikia turistinių vizų turėtojus, gyvenančius trumpiau nei vienerius metus.

Ar bankas gali sustabdyti jau atidarytą sąskaitą?

Taip. Bankai turi teisę sustabdyti sąskaitas, jei jie įtaria pinigų plovimą, sukčiavimą, teroristų finansavimą ar dalyvavimą narkotikų ir žmonių prekyboje. Skaidri jūsų veikla ir tvarkingi dokumentai padeda išvengti problemų.

Ar galite padėti DTV vizų turėtojams atidaryti banko sąskaitą?

Taip. DTVThaiVisa.com gali padėti DTV vizų turėtojams atidaryti banko sąskaitą, be to, tvarko ir pačią vizos paraišką.

Kaip mes galime jums padėti?

Užsitikrinkite savo 5 metų DTV vizą per 5 darbo dienas su mūsų pagalba. Mes teikiame pilną paslaugą, įskaitant 100 % pinigų grąžinimą už atmestas paraiškas (su pasirenkama mokama Apsaugos nuo atmetimo papildoma paslauga). Susisiekite su mumis per WhatsApp numeriu +66 80 705 1664 arba el. paštu [email protected] .

DTVThaiVisa.com taip pat gali padėti DTV vizų turėtojams atidaryti banko sąskaitą. Užsisakykite nuotolinio darbo arba švelniosios galios paketą dabar, kad pateiktumėte paraišką DTV vizai gauti adresu /buy-dtv-visa-package/ .

Pasiruošę gauti savo 5 metų DTV vizą?

Sukonfigūruokite savo paketą su tiesioginėmis kainomis — teikite paraišką nuo $139, su 100 % pinigų grąžinimu, jei viza būtų atmesta (su Apsauga nuo atmetimo).

Pradėkite paraišką
Žymos:#destination-thailand-visa#tailandas-bankininkystė#užsienio-banko-sąskaitos#Tailando-banko-sąskaitos-taisyklės#mulų-sąskaitų-kova#finansinis-sukčiavimas-Tailande#pinigų-plovimo-prevencija#emigrantų-bankininkystė-Tailande#senatvės-viza-Tailande#neimigracinė-o-viza#bank-of-thailand#bankininkystės-iššūkiai-užsieniečiams#Tailando-finansiniai-reglamentai#Finansiniai sunkumai užsieniečiams#Pinigų plovimas Tailande#Banko sąskaitų blokavimas Tailande#Sukčiavimo prevencija Tailande#Kriptovaliutų pinigų plovimas#Bankinių taisyklių atnaujinimai Tailande#Bankiniai sunkumai užsieniečiams

Komentarai

Būkite pirmas, palikęs komentarą.