태국 은행 계좌 개설 외국인 신청자에 대한 새로운 단속

2025년 2월 17일 월요일부터 태국 은행 계좌 개설을 원하는 외국인들은 추가적인 어려움에 직면하게 됩니다. 50만 바트가 필요한 Destination Thailand Visa 신청을 위한 저축 또는 당좌 계좌나 80만 바트가 필요한 비이민 "O" 은퇴 허가증 신청을 위해서도 어려움이 예상됩니다. 조믄티엔에 위치한 Tik Tok과 같은 인기 있고 네트워크가 잘 갖춰진 대행사들은 소셜 미디어를 통해 당분간 외국인 고객의 은행 계좌 개설 지원이 불가능하다고 발표했습니다.

태국 정부는 태국은행을 통해 금융 사기 및 자금 세탁 방지를 위해 "대리 계좌" 단속을 공식적으로 강화했습니다. 자금 세탁 방지국은 지난 1년간 대리 계좌로 의심되는 180만 개의 은행 계좌를 동결했으며, 2,500명의 계좌 보유자를 체포했습니다. 경찰 수사는 현재 통신사, 디지털 플랫폼, 전자지갑 서비스 제공자 및 개인 소비자에 초점을 맞추고 있습니다.

이번 발표 시점은 특히 미얀마와 캄보디아에서 운영되는 사기 콜센터에 대한 태국 정부의 광범위한 단속 캠페인과 일치하는 것으로 보입니다. 일부 지역의 전력 공급 차단을 포함한 이러한 운영 방해 노력은 제한적인 성과를 거두고 있습니다.

당국은 또한 태국 모바일 뱅킹 계좌가 SIM 카드 소유자의 이름과 일치하도록 조치하고 있습니다. 이로 인해 배우자의 이름을 사용하는 외국인이나 관리 이사의 개인 전화번호와 연결된 법인 계좌 등에서 이미 복잡한 문제가 발생하고 있습니다.

정부 관계자들은 외국인이 은행 계좌를 개설하려는 현재 단속에 대한 구체적인 일정은 제공하지 않았습니다. 태국 내 은행 직원들은 Pattaya Mail에 가짜 웹사이트, 메신저 앱, 소셜 미디어 및 은행 관련 범죄 혐의자에 대한 조사가 계속됨에 따라 이 문제가 몇 주간 지속될 수 있다고 전했습니다. 일부 은행 직원들은 주요 우려 사항으로 아시아 관광객들이 자본 도피를 위한 추적 불가능한 암호화폐로 자금을 세탁하기 위해 계좌를 개설하는 것을 지적했습니다.

은행이 신규 계좌 개설을 공식적으로 금지하지는 않지만, "신청자의 의도가 불분명하다"는 모호한 이유로 신청을 자주 거절합니다. 이러한 포괄적 이유는 1년 미만 체류하는 관광 비자 소지자에게 주로 영향을 미칩니다. 또한 은행은 자금 세탁, 사기, 테러 자금 조달, 마약 및 인신매매 연루가 의심될 경우 계좌를 정지할 권한이 있습니다.

Siam Development에 따르면 현재 상황은 태국의 규제 조치가 문제를 해결하기보다 더 많은 문제를 야기할 수 있음을 보여줍니다. 머니 뮬 계좌 단속은 필수적이지만, 무차별적으로 계좌를 동결하기보다는 실제 범죄자에 집중하는 보다 표적화된 접근이 필요합니다. 단기적으로는 기업과 외국인들이 이미 어려운 환경에서 추가적인 은행 문제에 대비해야 합니다. 즉, 가능한 한 침착하게 상황을 견뎌내라는 조언입니다.

태국 계좌가 자금 증빙에 필요한 신청자에게 이번 단속은 장애물이지만 완전한 막힘은 아닙니다. 장기 체류 비자, 여권과 SIM 카드의 일관된 이름, 계좌 개설에 타당한 이유 등 명확하고 잘 문서화된 프로필은 제한된 서류의 단기 관광 입국보다 승인 가능성을 훨씬 높입니다.

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