Pemohon asing untuk rekening bank Thailand menghadapi penindakan baru

Warga asing yang ingin membuka rekening bank di Thailand menghadapi tantangan tambahan mulai Senin, 17 Februari. Bahkan mereka yang memerlukan rekening tabungan atau giro untuk mengajukan Destination Thailand Visa (memerlukan 500.000 baht) atau izin pensiun non-imigran "O" (memerlukan 800.000 baht) kemungkinan akan mengalami kesulitan. Agensi populer dan memiliki koneksi yang baik — seperti Tik Tok, yang berbasis di Jomtien — telah mengumumkan di media sosial bahwa mereka tidak akan dapat membantu pelanggan asing membuka rekening bank hingga pemberitahuan lebih lanjut.

Pemerintah Thailand, melalui Bank Thailand, secara resmi mengintensifkan pemberantasan terhadap "akun mule" dalam upaya memerangi penipuan keuangan dan pencucian uang. Kantor Anti Pencucian Uang telah membekukan sebanyak 1,8 juta akun bank yang diduga sebagai akun mule, dengan 2.500 pemegang akun ditangkap selama setahun terakhir. Penyelidikan polisi kini difokuskan pada perusahaan telekomunikasi, platform digital, penyedia layanan dompet elektronik, dan konsumen individu.

Waktu pengumuman ini tampaknya sejalan dengan kampanye yang lebih luas dari pemerintah Thailand terhadap pusat panggilan penipuan, terutama yang beroperasi di Myanmar dan Kamboja. Upaya untuk mengganggu operasi ini — termasuk memutus pasokan listrik di beberapa daerah — telah mencapai kesuksesan yang terbatas.

Otoritas juga berupaya memastikan bahwa akun mobile banking Thailand sesuai dengan nama pemegang kartu SIM. Hal ini telah menyebabkan komplikasi — misalnya, bagi orang asing yang menggunakan nama pasangan mereka, atau untuk akun perusahaan yang terhubung dengan nomor telepon pribadi direktur utama.

Pejabat pemerintah belum memberikan jadwal untuk tindakan tegas saat ini terhadap orang asing yang mencoba membuka rekening bank. Teller bank di Thailand telah memberi tahu Pattaya Mail bahwa masalah ini dapat berlangsung selama beberapa minggu karena penyelidikan terhadap situs web palsu, aplikasi perpesanan, media sosial, dan individu yang diduga melakukan kejahatan terkait perbankan terus berlanjut. Beberapa staf bank mengidentifikasi kekhawatiran utama sebagai wisatawan Asia yang membuka rekening untuk mencuci uang menjadi cryptocurrency yang tidak dapat dilacak untuk pelarian modal.

Meskipun tidak ada larangan resmi bagi bank untuk membuka rekening baru, mereka sering menolak pengajuan dengan alasan samar bahwa "niat pemohon tidak jelas." Alasan umum ini sering memengaruhi pemegang visa turis dengan masa tinggal kurang dari satu tahun. Bank juga memiliki wewenang untuk menangguhkan rekening jika mereka mencurigai pencucian uang, penipuan, pendanaan teroris, atau keterlibatan dalam perdagangan narkoba dan manusia.

Menurut Siam Development, situasi saat ini menekankan bagaimana tindakan regulasi di Thailand dapat menimbulkan lebih banyak masalah daripada yang diselesaikan. Meskipun perang melawan akun mule sangat penting, pendekatan yang lebih terarah diperlukan — yang berfokus pada penjahat nyata daripada membekukan rekening secara sembarangan. Dalam jangka pendek, bisnis dan warga negara asing harus bersiap menghadapi tantangan perbankan lebih lanjut di lingkungan yang sudah sulit. Dengan kata lain, sarannya adalah tetap tenang dan melanjutkan aktivitas sebaik mungkin.

Bagi pemohon yang membutuhkan rekening Thailand untuk menunjukkan dana, tindakan tegas ini menambah hambatan tetapi bukan jalan buntu. Profil yang jelas dan terdokumentasi dengan baik — visa tinggal lebih lama, nama yang konsisten di paspor dan SIM, serta alasan yang masuk akal untuk rekening — membuat persetujuan jauh lebih mungkin daripada masuk sebagai turis jangka pendek dengan dokumen terbatas.

Amankan visa DTV 5 tahun Anda dalam 5 hari kerja dengan bantuan kami. Kami menyediakan layanan lengkap, termasuk pengembalian dana 100% untuk permohonan yang ditolak (dengan tambahan Perlindungan Penolakan berbayar opsional). Hubungi kami melalui WhatsApp di +66 80 705 1664 atau melalui email di [email protected].

DTVThaiVisa.com juga dapat membantu pemegang visa DTV dalam pembukaan rekening bank. Pesan paket kerja jarak jauh atau soft-power sekarang untuk mengajukan DTV Anda di /buy-dtv-visa-package/.