Ausländische Antragsteller für thailändische Bankkonten stehen vor neuen harten Maßnahmen

Ausländer, die ein thailändisches Bankkonto eröffnen möchten, stehen ab Montag, 17. Februar, vor zusätzlichen Hürden. Selbst diejenigen, die ein Spar- oder Girokonto für einen Destination Thailand Visa-Antrag (erfordert 500.000 Baht) oder ein Nicht-Einwanderervisum O (Ruhestand) (erfordert 800.000 Baht) benötigen, werden wahrscheinlich auf Schwierigkeiten stoßen. Beliebt, gut vernetzte Agenturen – wie Tik Tok mit Sitz in Jomtien – haben in sozialen Medien angekündigt, dass sie ausländischen Kunden bis auf Weiteres nicht bei der Kontoeröffnung helfen können.

Die thailändische Regierung hat über die Bank von Thailand offiziell ihr Vorgehen gegen „Mule-Konten“ verschärft, um Finanzbetrug und Geldwäsche zu bekämpfen. Das Amt zur Bekämpfung von Geldwäsche hat atemberaubende 1,8 Millionen Bankkonten eingefroren, die im Verdacht stehen, Mule-Konten zu sein, wobei im vergangenen Jahr 2.500 Kontoinhaber festgenommen wurden. Die polizeilichen Ermittlungen konzentrieren sich nun auf Telekommunikationsunternehmen, digitale Plattformen, E-Wallet-Dienstanbieter und einzelne Verbraucher.

Der Zeitpunkt dieser Ankündigung scheint mit der breiteren Kampagne der thailändischen Regierung gegen Betrugs-Callcenter zusammenzufallen, insbesondere jene in Myanmar und Kambodscha. Bemühungen, diese Operationen zu stören – einschließlich der Unterbrechung der Stromversorgung in einigen Gebieten – hatten nur begrenzten Erfolg.

Die Behörden arbeiten auch daran sicherzustellen, dass thailändische Mobile-Banking-Konten mit dem Namen des SIM-Karten-Inhabers übereinstimmen. Dies hat bereits zu Komplikationen geführt – beispielsweise für Ausländer, die den Namen ihres Ehepartners verwenden, oder für Firmenkonten, die mit der privaten Telefonnummer eines Geschäftsführers verknüpft sind.

Regierungsbeamte haben keinen Zeitplan für das derzeitige Vorgehen gegen Ausländer, die versuchen, Bankkonten zu eröffnen, vorgegeben. Bankangestellte in Thailand haben Pattaya Mail mitgeteilt, dass das Problem mehrere Wochen andauern könnte, da die Ermittlungen gegen gefälschte Websites, Messaging-Apps, soziale Medien und Personen, die im Verdacht stehen, Bankdelikte begangen zu haben, fortgesetzt werden. Einige Bankmitarbeiter haben als Hauptproblem identifiziert, dass asiatische Touristen Konten eröffnen, um Geld in nicht nachverfolgbare Kryptowährungen für Kapitalflucht zu waschen.

Obwohl es kein formelles Verbot für Banken gibt, neue Konten zu eröffnen, lehnen sie Anträge häufig mit vagen Begründungen ab, dass „die Absichten des Antragstellers unklar sind“. Diese pauschale Argumentation betrifft oft Inhaber eines Touristenvisums mit Aufenthalten von weniger als einem Jahr. Banken haben auch die Befugnis, Konten zu sperren, wenn sie Geldwäsche, Betrug, Terrorismusfinanzierung oder Beteiligung an Drogen- und Menschenhandel vermuten.

Laut Siam Development unterstreicht die aktuelle Situation, wie Regulierungsmaßnahmen in Thailand mehr Probleme schaffen können, als sie lösen. Während der Kampf gegen Maultierkonten unerlässlich ist, ist ein gezielterer Ansatz erforderlich – einer, der sich auf tatsächliche Kriminelle konzentriert, anstatt Konten unterschiedslos zu sperren. Kurzfristig müssen sich Unternehmen und ausländische Staatsangehörige auf weitere bankbezogene Herausforderungen in einem bereits schwierigen Umfeld einstellen. Mit anderen Worten: Der Rat lautet, Ruhe zu bewahren und so gut es geht weiterzumachen.

Für Antragsteller, die ein thailändisches Konto zum Nachweis von Geldern benötigen, fügt das Durchgreifen Reibung hinzu, aber keine Sackgasse. Ein klares, gut dokumentiertes Profil – ein längerfristiges Visum, ein durchgängig einheitlicher Name in Reisepass und SIM sowie ein plausibler Grund für das Konto – macht eine Genehmigung weitaus wahrscheinlicher als eine kurze Touristenreise mit begrenzten Unterlagen.

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