Ausländische Antragsteller für thailändische Bankkonten stehen vor neuen harten Maßnahmen

Ausländer, die ein thailändisches Bankkonto eröffnen möchten, stehen ab Montag, dem 17. Februar, vor zusätzlichen Herausforderungen. Selbst Personen, die für die Beantragung einer Destination Thailand Visa ein Spar- oder Girokonto mit 500.000 Baht oder für eine Aufenthaltserlaubnis Non-Immigrant O für Rentner ein Konto mit 800.000 Baht benötigen, müssen voraussichtlich mit Schwierigkeiten rechnen. Beliebte, gut vernetzte Agenturen wie die in Jomtien ansässige Tik Tok haben in den sozialen Medien angekündigt, ausländischen Kunden bis auf Weiteres nicht bei der Eröffnung von Bankkonten helfen zu können.

Die thailändische Regierung hat über die Bank von Thailand ihr Vorgehen gegen sogenannte „Strohmannkonten“ offiziell verschärft, um Finanzbetrug und Geldwäsche zu bekämpfen. Das Amt zur Bekämpfung der Geldwäsche hat unglaubliche 1,8 Millionen Bankkonten eingefroren, die im Verdacht stehen, Strohmannkonten zu sein. Im vergangenen Jahr wurden zudem 2.500 Kontoinhaber festgenommen. Die polizeilichen Ermittlungen konzentrieren sich nun auf Telekommunikationsunternehmen, digitale Plattformen, Anbieter elektronischer Geldbörsen und einzelne Verbraucher.

Der Zeitpunkt dieser Ankündigung scheint mit der breiteren Kampagne der thailändischen Regierung gegen Betrugs-Callcenter zusammenzufallen, insbesondere jene in Myanmar und Kambodscha. Bemühungen, diese Operationen zu stören – einschließlich der Unterbrechung der Stromversorgung in einigen Gebieten – hatten nur begrenzten Erfolg.

Die Behörden arbeiten außerdem daran, sicherzustellen, dass thailändische Konten für mobile Bankgeschäfte auf denselben Namen wie die zugehörige SIM-Karte registriert sind. Dies hat bereits zu Komplikationen geführt – beispielsweise bei Ausländern, die den Namen ihres Ehepartners verwenden, oder bei Firmenkonten, die mit der persönlichen Telefonnummer eines Geschäftsführers verknüpft sind.

Regierungsvertreter haben keinen Zeitrahmen für das derzeitige Vorgehen gegen Ausländer genannt, die Bankkonten eröffnen möchten. Bankangestellte in Thailand teilten Pattaya Mail mit, dass das Problem mehrere Wochen andauern könnte, während die Ermittlungen zu gefälschten Internetseiten, Nachrichtenanwendungen, sozialen Medien und Personen fortgesetzt werden, die bankbezogener Straftaten verdächtigt werden. Einige Bankmitarbeiter sehen die größte Sorge darin, dass asiatische Touristen Konten eröffnen, um Geld in nicht rückverfolgbare Kryptowährungen zu überführen und so Kapital außer Landes zu schaffen.

Obwohl es kein formelles Verbot für Banken gibt, neue Konten zu eröffnen, lehnen sie Anträge häufig mit der vagen Begründung ab, dass „die Absichten des Antragstellers unklar sind“. Diese pauschale Begründung betrifft häufig Inhaber von Touristenvisa mit einer Aufenthaltsdauer von weniger als einem Jahr. Banken sind außerdem befugt, Konten zu sperren, wenn sie Geldwäsche, Betrug, Terrorismusfinanzierung oder eine Beteiligung am Drogen- oder Menschenhandel vermuten.

Laut Siam Development verdeutlicht die aktuelle Situation, wie regulatorische Maßnahmen in Thailand mehr Probleme schaffen können, als sie lösen. Die Bekämpfung von Geldwäschekonten ist zwar unerlässlich, doch es bedarf eines gezielteren Vorgehens, das sich auf tatsächliche Kriminelle konzentriert, anstatt Konten unterschiedslos zu sperren. Kurzfristig müssen sich Unternehmen und ausländische Staatsangehörige in einem ohnehin schwierigen Umfeld auf weitere Herausforderungen im Bankwesen einstellen. Mit anderen Worten: Es gilt, Ruhe zu bewahren und so gut wie möglich weiterzumachen.

Für Antragsteller, die zur Vorlage ihres Guthabens ein thailändisches Konto benötigen, erschweren die strengeren Maßnahmen das Verfahren, stellen aber keine Sackgasse dar. Ein klares, gut dokumentiertes Profil – ein Visum für einen längeren Aufenthalt, eine einheitliche Schreibweise Ihres Namens im Reisepass und bei der SIM-Karte sowie ein plausibler Grund für das Konto – erhöht die Wahrscheinlichkeit einer Genehmigung erheblich gegenüber einer kurzfristigen Einreise als Tourist mit wenigen Unterlagen.

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