Zahraniční žadatelé o thajské bankovní účty čelí novému zpřísnění

Cizinci, kteří chtějí otevřít thajský bankovní účet, čelí od pondělí 17. února dalším výzvám. I ti, kteří potřebují spořicí nebo běžný účet k podání žádosti o Destination Thailand Visa (vyžadující 500 000 bahtů) nebo o nepřistěhovalecké povolení k pobytu za účelem důchodu typu „O“ (vyžadující 800 000 bahtů), se pravděpodobně setkají s obtížemi. Oblíbené a dobře propojené agentury – jako Tik Tok se sídlem v Jomtien – oznámily na sociálních sítích, že nebudou moci pomáhat zahraničním klientům s otevíráním bankovních účtů až do odvolání.

Thajská vláda prostřednictvím Thajské banky oficiálně zesílila zásah proti „mule“ účtům v rámci boje proti finančním podvodům a praní špinavých peněz. Úřad pro boj proti praní špinavých peněz zmrazil ohromujících 1,8 milionu bankovních účtů podezřelých z toho, že jsou „mule“ účty, přičemž za poslední rok bylo zatčeno 2 500 držitelů účtů. Policejní vyšetřování se nyní zaměřuje na telekomunikační společnosti, digitální platformy, poskytovatele elektronických peněženek a jednotlivé spotřebitele.

Načasování tohoto oznámení zřejmě souvisí s širší kampaní thajské vlády proti podvodným call centrům, zejména těm, která působí v Myanmaru a Kambodži. Snahy o narušení těchto operací – včetně přerušení dodávek elektřiny v některých oblastech – měly omezený úspěch.

Úřady také pracují na zajištění toho, aby thajské účty mobilního bankovnictví odpovídaly jménu držitele SIM karty. To již způsobilo komplikace – například pro cizince používající jméno svého manžela/manželky nebo pro firemní účty propojené s osobním telefonním číslem jednatele.

Vládní úředníci neposkytli časový rámec pro současný zásah proti cizincům, kteří se pokoušejí otevřít bankovní účty. Bankovní pokladní v Thajsku informovali Pattaya Mail, že problém by mohl přetrvávat několik týdnů, protože vyšetřování falešných webových stránek, aplikací pro zasílání zpráv, sociálních médií a osob podezřelých z bankovních trestných činů pokračuje. Někteří pracovníci bank označili za hlavní problém asijské turisty, kteří si otevírají účty, aby prali peníze do nevysledovatelných kryptoměn za účelem úniku kapitálu.

I když neexistuje formální zákaz otevírání nových účtů bankami, často zamítají žádosti z vágních důvodů, jako že „záměry žadatele jsou nejasné“. Toto obecné odůvodnění často postihuje držitele turistických víz s pobytem kratším než jeden rok. Banky mají také pravomoc pozastavit účty, pokud mají podezření na praní špinavých peněz, podvod, financování terorismu nebo zapojení do obchodu s drogami a lidmi.

Podle Siam Development současná situace zdůrazňuje, jak mohou regulační opatření v Thajsku vytvářet více problémů, než řeší. I když je boj proti „mule“ účtům nezbytný, je zapotřebí cílenější přístup – takový, který se zaměřuje na skutečné zločince, nikoli na bez rozdílu zmrazování účtů. Krátkodobě se musí podniky a cizinci připravit na další bankovní výzvy v již tak obtížném prostředí. Jinými slovy, rada zní: zachovat klid a pokračovat dál, jak nejlépe to jde.

Pro žadatele, kteří potřebují thajský účet k prokázání finančních prostředků, přináší zpřísnění komplikace, ale nikoli slepou uličku. Jasný, dobře zdokumentovaný profil – vízum s delší dobou pobytu, konzistentní jméno v pasu i na SIM kartě a věrohodný důvod pro založení účtu – zvyšuje pravděpodobnost schválení mnohem více než krátký turistický vstup s omezenou dokumentací.

Získejte své 5leté vízum DTV do 5 pracovních dnů s naší pomocí. Nabízíme komplexní službu včetně 100% vrácení peněz za zamítnuté žádosti (s volitelným placeným doplňkem Ochrana proti zamítnutí). Kontaktujte nás přes WhatsApp na +66 80 705 1664 nebo e-mailem na [email protected].

DTVThaiVisa.com může také pomoci držitelům víz DTV s otevřením bankovního účtu. Rezervujte si nyní balíček pro práci na dálku nebo soft-power a požádejte o své DTV na /buy-dtv-visa-package/.