外国申请泰国银行账户面临新一轮打击

自2月17日星期一起，外国人开设泰国银行账户将面临额外挑战。即使是需要储蓄或活期账户以申请Destination Thailand Visa（需存款50万泰铢）或非移民“O”退休许可（需存款80万泰铢）的人，也可能遇到困难。知名且关系广泛的代理机构——如位于Jomtien的Tik Tok——已在社交媒体上宣布，直至另行通知，无法协助外国客户开设银行账户。

泰国政府通过泰国银行，已正式加大对“骡子账户”的打击力度，以遏制金融欺诈和洗钱行为。反洗钱办公室已冻结了令人震惊的 180万个疑似骡子账户 ，过去一年中 2,500名账户持有人被逮捕 。警方调查现正聚焦于电信公司、数字平台、电子钱包服务提供商及个人消费者。

此次公告的时机似乎与泰国政府针对诈骗呼叫中心的更广泛行动相吻合，特别是那些在缅甸和柬埔寨运营的中心。切断部分地区电力供应等破坏行动取得的成效有限。

当局还在努力确保泰国手机银行账户与SIM卡持有人的姓名一致。这已经引发了一些问题——例如，外国人使用配偶姓名，或企业账户关联到董事总经理的个人电话号码。

政府官员尚未提供针对外国人开设银行账户的当前整顿行动的时间表。泰国银行柜员向 Pattaya Mail 透露，随着对涉嫌银行相关犯罪的假网站、通讯应用、社交媒体和个人的调查持续，这一问题可能持续数周。一些银行员工认为主要担忧是亚洲游客开设账户以将资金洗入无法追踪的加密货币进行资本外逃。

虽然没有正式禁止银行开设新账户，但银行经常以“申请人意图不明”为模糊理由拒绝申请。这种一刀切的理由通常影响停留时间不足一年的旅游签证持有者。银行还拥有在怀疑洗钱、欺诈、恐怖融资或涉毒和人口贩运时暂停账户的权力。

据Siam Development称，当前形势凸显了泰国监管措施可能带来更多问题而非解决问题。虽然打击“骡子账户”至关重要，但需要更有针对性的做法——聚焦真正的犯罪分子，而非无差别冻结账户。短期内，企业和外国人必须为在已然困难的环境中面临更多银行挑战做好准备。换句话说，建议保持冷静，尽力应对。

对于需要泰国账户证明资金的申请人来说，整顿增加了阻力，但并非死路一条。清晰且文件齐全的资料——长期签证、护照和SIM卡姓名一致、账户用途合理——比短期旅游入境且材料有限更容易获批。

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