ผู้สมัครชาวต่างชาติสำหรับบัญชีธนาคารไทยเผชิญการปราบปรามใหม่

ชาวต่างชาติที่ต้องการเปิดบัญชีธนาคารในไทยจะเผชิญกับความท้าทายเพิ่มเติมตั้งแต่วันจันทร์ที่ 17 กุมภาพันธ์ แม้แต่ผู้ที่ต้องการบัญชีออมทรัพย์หรือบัญชีกระแสรายวันเพื่อยื่นขอ Destination Thailand Visa (ซึ่งต้องมีเงินฝาก 500,000 บาท) หรือใบอนุญาตพักอาศัยแบบไม่ใช่ผู้อพยพประเภท "O" สำหรับผู้เกษียณอายุ (ซึ่งต้องมีเงินฝาก 800,000 บาท) ก็อาจพบกับความยากลำบาก หน่วยงานที่มีชื่อเสียงและมีเครือข่ายดี เช่น Tik Tok ในจอมเทียน ได้ประกาศผ่านโซเชียลมีเดียว่าพวกเขาจะไม่สามารถช่วยลูกค้าต่างชาติในการเปิดบัญชีธนาคารได้จนกว่าจะมีประกาศเพิ่มเติม

รัฐบาลไทยผ่านธนาคารแห่งประเทศไทยได้เพิ่มความเข้มงวดในการปราบปราม "บัญชีม้า" อย่างเป็นทางการเพื่อสกัดกั้นการฉ้อโกงทางการเงินและการฟอกเงิน สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินได้ระงับบัญชีธนาคารจำนวนมหาศาลถึง 1.8 ล้านบัญชี ที่สงสัยว่าเป็นบัญชีม้า โดยมีผู้ถือบัญชี 2,500 รายถูกจับกุม ในช่วงปีที่ผ่านมา ขณะนี้ตำรวจมุ่งเน้นการสอบสวนบริษัทโทรคมนาคม แพลตฟอร์มดิจิทัล ผู้ให้บริการกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ และผู้บริโภคแต่ละราย

เวลาของการประกาศนี้ดูเหมือนจะสอดคล้องกับแคมเปญกว้างของรัฐบาลไทยในการปราบปรามศูนย์โทรศัพท์หลอกลวง โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่ดำเนินงานในเมียนมาและกัมพูชา ความพยายามในการหยุดยั้งการดำเนินงานเหล่านี้ — รวมถึงการตัดไฟฟ้าในบางพื้นที่ — ได้ผลจำกัด

เจ้าหน้าที่ยังพยายามให้บัญชีธนาคารบนมือถือในไทยตรงกับชื่อเจ้าของซิมการ์ด ซึ่งได้สร้างความซับซ้อนแล้ว เช่น สำหรับชาวต่างชาติที่ใช้ชื่อคู่สมรส หรือบัญชีบริษัทที่เชื่อมโยงกับหมายเลขโทรศัพท์ส่วนตัวของกรรมการผู้จัดการ

เจ้าหน้าที่รัฐบาลยังไม่ได้กำหนดระยะเวลาสำหรับการปราบปรามชาวต่างชาติที่พยายามเปิดบัญชีธนาคารในขณะนี้ พนักงานธนาคารในไทยได้แจ้งกับ Pattaya Mail ว่าปัญหานี้อาจดำเนินต่อไปเป็นเวลาหลายสัปดาห์ เนื่องจากมีการสอบสวนเว็บไซต์ปลอม แอปพลิเคชันส่งข้อความ โซเชียลมีเดีย และบุคคลที่สงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมทางการเงิน บางพนักงานธนาคารระบุว่าปัญหาหลักคือการที่นักท่องเที่ยวชาวเอเชียเปิดบัญชีเพื่อฟอกเงินเข้าสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่สามารถตรวจสอบได้เพื่อหลบหนีทุน

แม้ว่าจะไม่มีการห้ามอย่างเป็นทางการในการเปิดบัญชีใหม่ แต่ธนาคารมักปฏิเสธใบสมัครด้วยเหตุผลคลุมเครือว่า "เจตนาของผู้สมัครไม่ชัดเจน" เหตุผลทั่วไปนี้มักส่งผลกระทบต่อนักท่องเที่ยวที่ถือวีซ่าพำนักระยะสั้นน้อยกว่าหนึ่งปี ธนาคารยังมีอำนาจระงับบัญชีหากสงสัยว่ามีการฟอกเงิน ฉ้อโกง การสนับสนุนก่อการร้าย หรือเกี่ยวข้องกับการค้ายาเสพติดและการค้ามนุษย์

ตามรายงานของ Siam Development สถานการณ์ปัจจุบันเน้นย้ำว่ามาตรการกำกับดูแลในไทยอาจสร้างปัญหามากกว่าที่จะแก้ไข แม้ว่าการต่อสู้กับบัญชีม้าเป็นสิ่งจำเป็น แต่ต้องใช้วิธีที่มีเป้าหมายชัดเจนมากขึ้น — มุ่งเน้นไปที่อาชญากรจริงแทนที่จะระงับบัญชีอย่างไม่เลือกปฏิบัติ ในระยะสั้น ธุรกิจและชาวต่างชาติต้องเตรียมพร้อมรับมือกับความท้าทายทางการเงินเพิ่มเติมในสภาพแวดล้อมที่ยากลำบากอยู่แล้ว กล่าวคือ คำแนะนำคือให้ใจเย็นและดำเนินชีวิตต่อไปให้ดีที่สุดเท่าที่จะทำได้

สำหรับผู้สมัครที่ต้องการบัญชีธนาคารไทยเพื่อแสดงเงินทุน การปราบปรามนี้เพิ่มความยุ่งยากแต่ไม่ใช่ทางตัน โปรไฟล์ที่ชัดเจนและมีเอกสารครบถ้วน — วีซ่าพำนักระยะยาว ชื่อที่สอดคล้องกันในหนังสือเดินทางและซิม และเหตุผลที่สมเหตุสมผลสำหรับบัญชี — จะช่วยเพิ่มโอกาสได้รับการอนุมัติมากกว่าการเข้าประเทศด้วยวีซ่านักท่องเที่ยวระยะสั้นที่มีเอกสารจำกัด

รับประกันวีซ่า DTV 5 ปีของท่านภายใน 5 วันทำการด้วยความช่วยเหลือจากเรา เราบริการครบวงจร รวมถึงการคืนเงิน 100% สำหรับคำขอที่ถูกปฏิเสธ (พร้อมตัวเลือกความคุ้มครองการถูกปฏิเสธแบบชำระเงิน) ติดต่อเราทาง WhatsApp ที่ +66 80 705 1664 หรืออีเมลที่ [email protected]

DTVThaiVisa.com ยังช่วยผู้ถือวีซ่า DTV เปิดบัญชีธนาคารได้ จองแพ็กเกจทำงานระยะไกลหรือแพ็กเกจ soft-power ตอนนี้เพื่อสมัคร DTV ของท่านที่ /buy-dtv-visa-package/