Иностранные заявители на открытие банковских счетов в Таиланде сталкиваются с новыми ограничениями

Иностранцы, желающие открыть тайский банковский счет, сталкиваются с дополнительными трудностями, начиная с понедельника, 17 февраля. Даже те, кому нужен сберегательный или текущий счет для подачи заявления на Destination Thailand Visa (требующей 500 000 бат) или неиммиграционное разрешение на проживание для пенсионеров типа «O» (требующее 800 000 бат), вероятно, столкнутся с проблемами. Популярные, хорошо связанные агентства, такие как Tik Tok, базирующееся в Джомтьене, объявили в социальных сетях, что не смогут помогать иностранным клиентам с открытием банковских счетов до дальнейшего уведомления.

Правительство Таиланда через Банк Таиланда официально усилило борьбу с «подставными счетами» в целях борьбы с финансовым мошенничеством и отмыванием денег. Управление по борьбе с отмыванием денег заморозило ошеломляющие 1,8 миллиона банковских счетов, подозреваемых в использовании в качестве подставных, причем 2 500 владельцев счетов были арестованы за последний год. Полицейские расследования теперь сосредоточены на телекоммуникационных компаниях, цифровых платформах, поставщиках электронных кошельков и отдельных потребителях.

Время этого объявления, по-видимому, совпадает с более широкой кампанией правительства Таиланда против мошеннических колл-центров, особенно действующих в Мьянме и Камбодже. Усилия по пресечению этих операций — включая отключение электроэнергии в некоторых районах — имели ограниченный успех.

Власти также работают над тем, чтобы тайские счета мобильного банкинга соответствовали имени держателя SIM-карты. Это уже вызвало осложнения — например, для иностранцев, использующих имя супруга/супруги, или для корпоративных счетов, привязанных к личному номеру телефона управляющего директора.

Государственные чиновники не предоставили временных рамок для текущей кампании по борьбе с иностранцами, пытающимися открыть банковские счета. Кассиры банков в Таиланде сообщили Pattaya Mail, что проблема может сохраняться в течение нескольких недель, пока продолжаются расследования поддельных веб-сайтов, приложений для обмена сообщениями, социальных сетей и лиц, подозреваемых в преступлениях, связанных с банковской деятельностью. Некоторые сотрудники банка определили главную проблему как азиатских туристов, открывающих счета для отмывания денег в неотслеживаемую криптовалюту для вывода капитала.

Хотя формального запрета на открытие банками новых счетов нет, они часто отклоняют заявки на неопределенных основаниях, таких как «намерения заявителя неясны». Эта обобщенная аргументация часто затрагивает владельцев туристических виз с пребыванием менее одного года. Банки также имеют право замораживать счета, если они подозревают отмывание денег, мошенничество, финансирование терроризма или причастность к торговле наркотиками и людьми.

По данным Siam Development, текущая ситуация подчеркивает, как регулятивные меры в Таиланде могут создавать больше проблем, чем решать. Хотя борьба с «муловыми» счетами необходима, требуется более целенаправленный подход — такой, который ориентируется на фактических преступников, а не на неизбирательное замораживание счетов. В краткосрочной перспективе предприятия и иностранные граждане должны быть готовы к дальнейшим банковским трудностям в и без того сложной среде. Иными словами, совет — сохранять спокойствие и продолжать, насколько это возможно.

Для заявителей, которым нужен тайский счет для демонстрации средств, кампания добавляет трения, но не тупик. Четкий, хорошо документированный профиль — долгосрочная виза, согласованное имя в паспорте и SIM, а также правдоподобная причина для открытия счета — делает одобрение гораздо более вероятным, чем краткосрочный туристический въезд с ограниченным количеством документов.

Получите 5-летнюю визу DTV в течение 5 рабочих дней с нашей помощью. Мы предоставляем полный сервис, включая 100% возврат средств при отказе (с опциональной платной опцией «Защита от отказа»). Свяжитесь с нами по WhatsApp: +66 80 705 1664 или по электронной почте: [email protected].

DTVThaiVisa.com также может помочь держателям визы DTV с открытием банковского счета. Забронируйте пакет «Удаленная работа» или «Мягкая сила» прямо сейчас, чтобы подать заявку на DTV по ссылке /buy-dtv-visa-package/.