Candidatos estrangeiros a contas bancárias tailandesas enfrentam nova repressão

Os estrangeiros que desejam abrir uma conta bancária tailandesa enfrentam desafios adicionais a partir de segunda-feira, 17 de fevereiro. Mesmo aqueles que precisam de uma conta poupança ou corrente para solicitar um Destination Thailand Visa (exigindo 500.000 baht) ou uma autorização de aposentadoria do tipo não-imigrante "O" (exigindo 800.000 baht) provavelmente encontrarão dificuldades. Agências populares e bem relacionadas — como a Tik Tok, sediada em Jomtien — anunciaram nas redes sociais que não poderão ajudar clientes estrangeiros a abrir contas bancárias até novo aviso.

O governo tailandês, por meio do Banco da Tailândia, intensificou oficialmente a repressão às "contas laranja" no combate à fraude financeira e à lavagem de dinheiro. O Gabinete Antilavagem de Dinheiro congelou impressionantes 1,8 milhão de contas bancárias suspeitas de serem contas laranja, com 2.500 titulares de contas presos no último ano. As investigações policiais estão agora se concentrando em empresas de telecomunicações, plataformas digitais, provedores de carteira eletrônica e consumidores individuais.

O momento deste anúncio parece alinhar-se com a campanha mais ampla do governo tailandês contra centrais de chamadas fraudulentas, especialmente aquelas que operam em Mianmar e no Camboja. Os esforços para interromper essas operações — incluindo o corte do fornecimento de eletricidade em algumas áreas — tiveram sucesso limitado.

As autoridades também estão trabalhando para garantir que as contas de mobile banking tailandesas correspondam ao nome do titular do cartão SIM. Isso já causou complicações — por exemplo, para estrangeiros que usam o nome do cônjuge, ou para contas corporativas vinculadas ao número de telefone pessoal do diretor-presidente.

As autoridades governamentais não forneceram um prazo para a atual repressão a estrangeiros que tentam abrir contas bancárias. Caixas bancários na Tailândia informaram o Pattaya Mail que o problema pode persistir por várias semanas à medida que as investigações sobre sites falsos, aplicativos de mensagens, redes sociais e indivíduos suspeitos de crimes relacionados a bancos continuam. Alguns funcionários de bancos identificaram a principal preocupação como turistas asiáticos abrindo contas para lavar dinheiro em criptomoedas não rastreáveis para fuga de capitais.

Embora não haja uma proibição formal de os bancos abrirem novas contas, eles frequentemente indeferem pedidos com o vago fundamento de que "as intenções do solicitante não são claras". Esse raciocínio genérico geralmente afeta titulares de visto de turista com estadias inferiores a um ano. Os bancos também têm autoridade para suspender contas se suspeitarem de lavagem de dinheiro, fraude, financiamento ao terrorismo ou envolvimento em tráfico de drogas e de pessoas.

De acordo com a Siam Development, a situação atual destaca como as medidas regulatórias na Tailândia podem criar mais problemas do que resolver. Embora a luta contra as contas laranja seja essencial, é necessária uma abordagem mais direcionada — que se concentre nos criminosos reais, em vez de congelar contas indiscriminadamente. A curto prazo, as empresas e os cidadãos estrangeiros devem se preparar para mais desafios bancários em um ambiente já difícil. Em outras palavras, o conselho é manter a calma e seguir em frente, da melhor maneira possível.

Para solicitantes que precisam de uma conta tailandesa para comprovar fundos, a repressão adiciona dificuldade, mas não é um beco sem saída. Um perfil claro e bem documentado — um visto de longa duração, um nome consistente no passaporte e no SIM, e um motivo plausível para a conta — torna a aprovação muito mais provável do que uma entrada de turista curta com pouca documentação.

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