Candidatos estrangeiros a contas bancárias tailandesas enfrentam nova repressão

Os estrangeiros que pretendem abrir uma conta bancária na Tailândia enfrentarão novos desafios a partir de segunda-feira, 17 de fevereiro. Mesmo aqueles que precisam de uma conta poupança ou corrente para solicitar o Destination Thailand Visa (que exige 500.000 bahts) ou uma autorização de permanência para aposentadoria Non-Immigrant O (que exige 800.000 bahts) provavelmente encontrarão dificuldades. Agências populares e com bons contatos — como a Tik Tok, sediada em Jomtien — anunciaram nas redes sociais que não poderão ajudar clientes estrangeiros a abrir contas bancárias até novo aviso.

O governo tailandês, por meio do Banco da Tailândia, intensificou oficialmente o combate às «contas laranja» para enfrentar fraudes financeiras e lavagem de dinheiro. O Escritório de Combate à Lavagem de Dinheiro congelou impressionantes 1,8 milhão de contas bancárias suspeitas de serem contas laranja, e 2.500 titulares de contas foram presos no último ano. As investigações policiais agora se concentram em empresas de telecomunicações, plataformas digitais, prestadores de serviços de carteiras digitais e consumidores individuais.

O momento deste anúncio parece alinhar-se com a campanha mais ampla do governo tailandês contra centrais de chamadas fraudulentas, especialmente aquelas que operam em Mianmar e no Camboja. Os esforços para interromper essas operações — incluindo o corte do fornecimento de eletricidade em algumas áreas — tiveram sucesso limitado.

As autoridades também estão trabalhando para garantir que as contas de mobile banking tailandesas correspondam ao nome do titular do cartão SIM. Isso já causou complicações — por exemplo, para estrangeiros que usam o nome do cônjuge, ou para contas corporativas vinculadas ao número de telefone pessoal do diretor-presidente.

As autoridades governamentais não informaram por quanto tempo continuará a atual operação contra estrangeiros que tentam abrir contas bancárias. Funcionários de bancos na Tailândia informaram ao Pattaya Mail que o problema pode persistir por várias semanas, enquanto prosseguem as investigações sobre sites falsos, aplicativos de mensagens, redes sociais e pessoas suspeitas de crimes relacionados ao sistema bancário. Alguns funcionários identificaram como principal preocupação os turistas asiáticos que abrem contas para lavar dinheiro, convertendo-o em criptomoedas não rastreáveis para a fuga de capitais.

Embora não haja uma proibição formal de os bancos abrirem novas contas, eles frequentemente indeferem pedidos com o vago fundamento de que "as intenções do solicitante não são claras". Esse raciocínio genérico geralmente afeta titulares de visto de turista com estadias inferiores a um ano. Os bancos também têm autoridade para suspender contas se suspeitarem de lavagem de dinheiro, fraude, financiamento ao terrorismo ou envolvimento em tráfico de drogas e de pessoas.

Segundo a Siam Development, a situação atual evidencia como as medidas regulatórias na Tailândia podem criar mais problemas do que resolvem. Embora o combate às contas laranja seja essencial, é necessária uma abordagem mais direcionada, que se concentre nos verdadeiros criminosos em vez de congelar contas indiscriminadamente. No curto prazo, empresas e cidadãos estrangeiros devem se preparar para novos desafios bancários em um ambiente que já é difícil. Em outras palavras, a recomendação é manter a calma e seguir em frente da melhor maneira possível.

Para solicitantes que precisam de uma conta tailandesa para comprovar fundos, a repressão adiciona dificuldade, mas não é um beco sem saída. Um perfil claro e bem documentado — um visto de longa duração, um nome consistente no passaporte e no SIM, e um motivo plausível para a conta — torna a aprovação muito mais provável do que uma entrada de turista curta com pouca documentação.

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