Richiedenti stranieri per conti bancari thailandesi soggetti a nuova stretta

A partire da lunedì 17 febbraio, gli stranieri che desiderano aprire un conto bancario thailandese devono affrontare ulteriori difficoltà. È probabile che anche chi necessita di un conto di risparmio o corrente per richiedere un Destination Thailand Visa, per il quale sono richiesti 500.000 baht, o un permesso pensionistico Non-Immigrant O, per il quale sono richiesti 800.000 baht, incontri degli ostacoli. Agenzie note e ben introdotte, come Tik Tok, con sede a Jomtien, hanno annunciato sui social media che non potranno assistere i clienti stranieri nell’apertura di conti bancari fino a nuovo avviso.

Il governo thailandese, tramite la Banca di Thailandia, ha ufficialmente intensificato la lotta ai «conti prestanome» nel tentativo di contrastare le frodi finanziarie e il riciclaggio di denaro. L’Ufficio antiriciclaggio ha congelato ben 1,8 milioni di conti bancari sospettati di essere conti prestanome e, nell’ultimo anno, sono stati arrestati 2.500 titolari di conti. Le indagini della polizia si concentrano ora sulle società di telecomunicazioni, sulle piattaforme digitali, sui fornitori di servizi di portafogli elettronici e sui singoli consumatori.

La tempistica di questo annuncio sembra allinearsi con la campagna più ampia del governo thailandese contro i call center truffa, in particolare quelli operanti in Myanmar e Cambogia. Gli sforzi per interrompere queste operazioni — incluso il taglio delle forniture elettriche in alcune aree — hanno avuto un successo limitato.

Le autorità stanno anche lavorando per garantire che i conti di mobile banking thailandesi corrispondano al nome del titolare della scheda SIM. Ciò ha già causato complicazioni — ad esempio, per gli stranieri che usano il nome del coniuge, o per conti aziendali collegati al numero di telefono personale di un amministratore delegato.

I funzionari governativi non hanno indicato per quanto tempo proseguirà l’attuale operazione nei confronti degli stranieri che tentano di aprire conti bancari. Gli impiegati degli istituti bancari thailandesi hanno riferito al Pattaya Mail che il problema potrebbe persistere per diverse settimane, mentre proseguono le indagini su siti web falsi, applicazioni di messaggistica, social media e persone sospettate di reati bancari. Alcuni dipendenti bancari hanno indicato come principale motivo di preoccupazione i turisti asiatici che aprono conti per riciclare denaro convertendolo in criptovalute non tracciabili e trasferire così capitali all’estero.

Sebbene non esista un divieto formale per le banche di aprire nuovi conti, esse respingono frequentemente le richieste con il vago motivo che "le intenzioni del richiedente non sono chiare". Questo ragionamento generico colpisce spesso i titolari di visto turistico con soggiorni inferiori a un anno. Le banche hanno inoltre l'autorità di sospendere i conti se sospettano riciclaggio di denaro, frode, finanziamento del terrorismo o coinvolgimento nel traffico di droga e di esseri umani.

Secondo Siam Development, la situazione attuale evidenzia come le misure normative in Thailandia possano creare più problemi di quanti ne risolvano. Sebbene la lotta ai conti prestanome sia essenziale, occorre un approccio più mirato, che si concentri sui veri criminali anziché congelare indiscriminatamente i conti. Nel breve periodo, le imprese e i cittadini stranieri devono prepararsi a ulteriori difficoltà bancarie in un contesto già complesso. In altre parole, il consiglio è di mantenere la calma e andare avanti nel miglior modo possibile.

Per i richiedenti che necessitano di un conto thailandese per dimostrare i fondi, la stretta aggiunge ostacoli ma non è un vicolo cieco. Un profilo chiaro e ben documentato — un visto di lunga durata, un nome coerente tra il Suo passaporto e la SIM, e una ragione plausibile per l'apertura del conto — rende l'approvazione molto più probabile rispetto a un breve ingresso turistico con documentazione limitata.

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