Solicitantes extranjeros de cuentas bancarias tailandesas se enfrentan a una nueva represión

Los extranjeros que deseen abrir una cuenta bancaria tailandesa se enfrentan a desafíos adicionales a partir del lunes 17 de febrero. Incluso aquellos que necesitan una cuenta de ahorros o corriente para solicitar un Destination Thailand Visa (que requiere 500.000 baht) o un permiso de retiro no inmigrante "O" (que requiere 800.000 baht) probablemente encontrarán dificultades. Agencias populares y bien conectadas — como Tik Tok, con sede en Jomtien — han anunciado en las redes sociales que no podrán ayudar a los clientes extranjeros a abrir cuentas bancarias hasta nuevo aviso.

El gobierno tailandés, a través del Bank of Thailand, ha intensificado oficialmente su ofensiva contra las "cuentas mula" en un esfuerzo por combatir el fraude financiero y el lavado de dinero. La Oficina contra el Lavado de Dinero ha congelado la asombrosa cifra de 1,8 millones de cuentas bancarias sospechosas de ser cuentas mula, con 2.500 titulares de cuentas arrestados durante el último año. Las investigaciones policiales se centran ahora en empresas de telecomunicaciones, plataformas digitales, proveedores de servicios de monedero electrónico y consumidores particulares.

El momento de este anuncio parece coincidir con la campaña más amplia del gobierno tailandés contra los centros de llamadas fraudulentos, particularmente aquellos que operan en Myanmar y Camboya. Los esfuerzos para interrumpir estas operaciones — incluido el corte de suministro eléctrico en algunas áreas — han tenido un éxito limitado.

Las autoridades también están trabajando para garantizar que las cuentas de banca móvil tailandesas coincidan con el nombre del titular de la tarjeta SIM. Esto ya ha causado complicaciones — por ejemplo, para extranjeros que utilizan el nombre de su cónyuge, o para cuentas corporativas vinculadas al número de teléfono personal de un director gerente.

Los funcionarios gubernamentales no han proporcionado un cronograma para la represión actual contra los extranjeros que intentan abrir cuentas bancarias. Los cajeros bancarios en Tailandia han informado a Pattaya Mail que el problema podría persistir durante varias semanas mientras continúan las investigaciones sobre sitios web falsos, aplicaciones de mensajería, redes sociales e individuos sospechosos de delitos relacionados con la banca. Algunos empleados bancarios han identificado la principal preocupación como turistas asiáticos que abren cuentas para lavar dinero en criptomonedas no rastreables para la fuga de capitales.

Si bien no existe una prohibición formal para que los bancos abran nuevas cuentas, con frecuencia rechazan las solicitudes por el vago motivo de que "las intenciones del solicitante no están claras." Este razonamiento general a menudo afecta a los titulares de visas de turista con estancias de menos de un año. Los bancos también tienen la autoridad para suspender cuentas si sospechan de lavado de dinero, fraude, financiación del terrorismo o participación en el tráfico de drogas y personas.

Según Siam Development, la situación actual subraya cómo las medidas regulatorias en Tailandia pueden crear más problemas de los que resuelven. Si bien la lucha contra las cuentas mula es esencial, se necesita un enfoque más específico — uno que se centre en los delincuentes reales en lugar de congelar cuentas indiscriminadamente. A corto plazo, las empresas y los ciudadanos extranjeros deben prepararse para más desafíos bancarios en un entorno ya difícil. En otras palabras, el consejo es mantener la calma y seguir adelante, lo mejor posible.

Para los solicitantes que necesitan una cuenta tailandesa para mostrar fondos, la represión añade fricción pero no es un callejón sin salida. Un perfil claro y bien documentado — un visado de larga estancia, un nombre coherente en su pasaporte y SIM, y un motivo plausible para la cuenta — hace que la aprobación sea mucho más probable que una entrada turística corta con documentación limitada.

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