Solicitantes extranjeros de cuentas bancarias tailandesas se enfrentan a una nueva represión

Los extranjeros que deseen abrir una cuenta bancaria tailandesa se enfrentan a dificultades adicionales desde el lunes 17 de febrero. Incluso quienes necesiten una cuenta de ahorro o corriente para solicitar el Destination Thailand Visa —que exige 500.000 baht— o un permiso de jubilación Non-Immigrant O —que exige 800.000 baht— probablemente encontrarán obstáculos. Agencias populares y con buenos contactos, como Tik Tok, con sede en Jomtien, han anunciado en las redes sociales que no podrán ayudar a sus clientes extranjeros a abrir cuentas bancarias hasta nuevo aviso.

El Gobierno tailandés, a través del Banco de Tailandia, ha intensificado oficialmente su ofensiva contra las «cuentas mula» con el fin de combatir el fraude financiero y el blanqueo de capitales. La Oficina contra el Blanqueo de Capitales ha congelado la asombrosa cifra de 1,8 millones de cuentas bancarias sospechosas de ser cuentas mula, y 2.500 titulares de cuentas han sido detenidos durante el último año. Las investigaciones policiales se centran ahora en empresas de telecomunicaciones, plataformas digitales, proveedores de servicios de monederos electrónicos y consumidores particulares.

El momento de este anuncio parece coincidir con la campaña más amplia del gobierno tailandés contra los centros de llamadas fraudulentos, particularmente aquellos que operan en Myanmar y Camboya. Los esfuerzos para interrumpir estas operaciones — incluido el corte de suministro eléctrico en algunas áreas — han tenido un éxito limitado.

Las autoridades también están trabajando para garantizar que las cuentas de banca móvil tailandesas coincidan con el nombre del titular de la tarjeta SIM. Esto ya ha causado complicaciones — por ejemplo, para extranjeros que utilizan el nombre de su cónyuge, o para cuentas corporativas vinculadas al número de teléfono personal de un director gerente.

Los funcionarios públicos no han indicado cuánto durará la actual ofensiva contra los extranjeros que intentan abrir cuentas bancarias. Empleados de bancos de Tailandia han informado a Pattaya Mail de que el problema podría persistir durante varias semanas mientras continúan las investigaciones sobre sitios web falsos, aplicaciones de mensajería, redes sociales y personas sospechosas de delitos bancarios. Algunos empleados bancarios han señalado como principal preocupación a los turistas asiáticos que abren cuentas para blanquear dinero convirtiéndolo en criptomonedas imposibles de rastrear y facilitar así la fuga de capitales.

Si bien no existe una prohibición formal para que los bancos abran nuevas cuentas, con frecuencia rechazan las solicitudes por el vago motivo de que "las intenciones del solicitante no están claras." Este razonamiento general a menudo afecta a los titulares de visas de turista con estancias de menos de un año. Los bancos también tienen la autoridad para suspender cuentas si sospechan de lavado de dinero, fraude, financiación del terrorismo o participación en el tráfico de drogas y personas.

Según Siam Development, la situación actual pone de relieve que las medidas regulatorias de Tailandia pueden generar más problemas de los que resuelven. Aunque luchar contra las cuentas mula es esencial, se necesita un enfoque más específico que se centre en los verdaderos delincuentes, en lugar de congelar cuentas indiscriminadamente. A corto plazo, las empresas y los ciudadanos extranjeros deben prepararse para afrontar más dificultades bancarias en un entorno que ya es complicado. En otras palabras, el consejo es mantener la calma y seguir adelante de la mejor manera posible.

Para los solicitantes que necesitan una cuenta tailandesa para mostrar fondos, la represión añade fricción pero no es un callejón sin salida. Un perfil claro y bien documentado — un visado de larga estancia, un nombre coherente en su pasaporte y SIM, y un motivo plausible para la cuenta — hace que la aprobación sea mucho más probable que una entrada turística corta con documentación limitada.

Obtenga su visado DTV de 5 años en un plazo de 5 días laborables con nuestra ayuda. Ofrecemos un servicio integral, incluido un reembolso del 100 % si la solicitud es denegada, siempre que contrate el complemento opcional de pago Protección contra la Denegación. Contacte con nosotros por WhatsApp en el +66 80 705 1664 o por correo electrónico en [email protected].

DTVThaiVisa.com también puede ayudar a los titulares del visado DTV a abrir una cuenta bancaria. Contrate ahora un paquete de trabajo remoto o de actividades de poder blando para solicitar su DTV en /buy-dtv-visa-package/.