Solicitanții străini pentru conturi bancare thailandeze se confruntă cu o nouă represiune

Străinii care doresc să deschidă un cont bancar thailandez se confruntă cu provocări suplimentare începând de luni, 17 februarie. Chiar și cei care au nevoie de un cont de economii sau curent pentru a solicita o Destination Thailand Visa (care necesită 500.000 de baht) sau un permis de pensionare non-imigrant de tip „O” (care necesită 800.000 de baht) vor întâmpina probabil dificultăți. Agenții populare și bine conectate — cum ar fi Tik Tok, cu sediul în Jomtien — au anunțat pe rețelele sociale că nu vor putea asista clienții străini în deschiderea conturilor bancare până la o nouă notificare.

Guvernul thailandez, prin intermediul Băncii Thailandei, a intensificat oficial campania împotriva „conturilor mulă” în efortul de a combate fraudele financiare și spălarea banilor. Oficiul pentru Combaterea Spălării Banilor a înghețat uimitoarele 1,8 milioane de conturi bancare suspectate a fi conturi mulă, iar 2.500 de titulari de conturi au fost arestați în ultimul an. Investigațiile poliției se concentrează acum asupra companiilor de telecomunicații, platformelor digitale, furnizorilor de portofele electronice și consumatorilor individuali.

Momentul acestui anunț pare să coincidă cu campania mai amplă a guvernului thailandez împotriva centrelor de apeluri de înșelăciuni, în special a celor care operează în Myanmar (Birmania) și Cambodgia. Eforturile de a perturba aceste operațiuni — inclusiv întreruperea alimentării cu electricitate în unele zone — au avut un succes limitat.

Autoritățile lucrează, de asemenea, pentru a se asigura că conturile de mobile banking thailandeze se potrivesc cu numele deținătorului cartelei SIM. Acest lucru a provocat deja complicații — de exemplu, pentru străinii care folosesc numele soțului/soției sau pentru conturile corporative legate de numărul personal de telefon al directorului general.

Oficialii guvernamentali nu au oferit un calendar pentru actuala campanie împotriva străinilor care încearcă să deschidă conturi bancare. Casierii băncilor din Thailanda au informat Pattaya Mail că problema ar putea persista câteva săptămâni, pe măsură ce continuă investigațiile privind site-uri false, aplicații de mesagerie, rețele sociale și persoane suspectate de infracțiuni bancare. Unii angajați ai băncilor au identificat principala preocupare ca fiind turiștii asiatici care deschid conturi pentru a spăla bani în criptomonede netrasabile pentru a scoate capitalul din țară.

Deși nu există o interdicție formală pentru bănci de a deschide conturi noi, acestea resping frecvent cererile pe motive vagi, cum ar fi „intențiile solicitantului sunt neclare”. Această rațiune generală afectează adesea deținătorii de vize de turist cu șederi mai mici de un an. Băncile au, de asemenea, autoritatea de a suspenda conturile dacă suspectează spălarea banilor, fraude, finanțarea terorismului sau implicarea în trafic de droguri și de persoane.

Potrivit Siam Development, situația actuală subliniază modul în care măsurile de reglementare din Thailanda pot crea mai multe probleme decât rezolvă. Deși lupta împotriva conturilor mulă este esențială, este necesară o abordare mai țintită — una care să se concentreze asupra infractorilor reali, nu să înghețe conturile în mod indiscriminat. Pe termen scurt, întreprinderile și cetățenii străini trebuie să se pregătească pentru provocări bancare suplimentare într-un mediu deja dificil. Cu alte cuvinte, sfatul este să păstrați calmul și să continuați, cât mai bine posibil.

Pentru solicitanții care au nevoie de un cont thailandez pentru a demonstra fondurile, intensificarea controalelor adaugă obstacole, dar nu este o fundătură. Un profil clar și bine documentat – o viză de lungă ședere, un nume consecvent în pașaport și pe cartela SIM și un motiv plauzibil pentru deschiderea contului – face aprobarea mult mai probabilă decât o scurtă intrare turistică cu documentație limitată.

Asigurați-vă viza DTV pe 5 ani în termen de 5 zile lucrătoare cu ajutorul nostru. Oferim un serviciu complet, inclusiv o rambursare de 100% pentru cererile respinse (cu opțiunea suplimentară plătită Protecție împotriva Respingerii). Contactați-ne pe WhatsApp la +66 80 705 1664 sau prin e-mail la [email protected].

DTVThaiVisa.com poate, de asemenea, să asiste deținătorii de viză DTV la deschiderea unui cont bancar. Rezervați acum un pachet de muncă la distanță sau soft-power pentru a aplica pentru viza DTV la /buy-dtv-visa-package/.