Richiedenti stranieri per conti bancari thailandesi soggetti a nuova stretta

Gli stranieri che desiderano aprire un conto bancario thailandese devono affrontare ulteriori sfide a partire da lunedì 17 febbraio. Anche coloro che necessitano di un conto di risparmio o corrente per richiedere un Destination Thailand Visa (che richiede 500.000 baht) o un permesso di soggiorno per pensionamento non immigrante "O" (che richiede 800.000 baht) probabilmente incontreranno difficoltà. Agenzie popolari e ben collegate — come Tik Tok, con sede a Jomtien — hanno annunciato sui social media che non saranno in grado di assistere i clienti stranieri nell'apertura di conti bancari fino a nuovo avviso.

Il governo thailandese, tramite la Banca di Thailandia, ha ufficialmente intensificato la repressione dei "conti mulo" nel tentativo di combattere le frodi finanziarie e il riciclaggio di denaro. L'Ufficio Antiriciclaggio ha congelato 1,8 milioni di conti bancari sospettati di essere conti mulo, con 2.500 titolari di conti arrestati nell'ultimo anno. Le indagini della polizia si stanno ora concentrando sulle società di telecomunicazioni, piattaforme digitali, fornitori di servizi di portafoglio elettronico e consumatori individuali.

La tempistica di questo annuncio sembra allinearsi con la campagna più ampia del governo thailandese contro i call center truffa, in particolare quelli operanti in Myanmar e Cambogia. Gli sforzi per interrompere queste operazioni — incluso il taglio delle forniture elettriche in alcune aree — hanno avuto un successo limitato.

Le autorità stanno anche lavorando per garantire che i conti di mobile banking thailandesi corrispondano al nome del titolare della scheda SIM. Ciò ha già causato complicazioni — ad esempio, per gli stranieri che usano il nome del coniuge, o per conti aziendali collegati al numero di telefono personale di un amministratore delegato.

I funzionari governativi non hanno fornito una tempistica per l'attuale repressione nei confronti degli stranieri che tentano di aprire conti bancari. Gli impiegati di banca in Thailandia hanno informato Pattaya Mail che il problema potrebbe persistere per diverse settimane mentre proseguono le indagini su siti web falsi, app di messaggistica, social media e individui sospettati di reati bancari. Alcuni dipendenti di banca hanno identificato come principale preoccupazione i turisti asiatici che aprono conti per riciclare denaro in criptovaluta non tracciabile per la fuga di capitali.

Sebbene non esista un divieto formale per le banche di aprire nuovi conti, esse respingono frequentemente le richieste con il vago motivo che "le intenzioni del richiedente non sono chiare". Questo ragionamento generico colpisce spesso i titolari di visto turistico con soggiorni inferiori a un anno. Le banche hanno inoltre l'autorità di sospendere i conti se sospettano riciclaggio di denaro, frode, finanziamento del terrorismo o coinvolgimento nel traffico di droga e di esseri umani.

Secondo Siam Development, la situazione attuale sottolinea come le misure regolatorie in Thailandia possano creare più problemi di quanti ne risolvano. Sebbene la lotta contro i conti mulo sia essenziale, è necessario un approccio più mirato — uno che si concentri sui veri criminali piuttosto che congelare indiscriminatamente i conti. Nel breve termine, le imprese e i cittadini stranieri devono prepararsi ad ulteriori sfide bancarie in un ambiente già difficile. In altre parole, il consiglio è di mantenere la calma e andare avanti, nel miglior modo possibile.

Per i richiedenti che necessitano di un conto thailandese per dimostrare i fondi, la stretta aggiunge ostacoli ma non è un vicolo cieco. Un profilo chiaro e ben documentato — un visto di lunga durata, un nome coerente tra il Suo passaporto e la SIM, e una ragione plausibile per l'apertura del conto — rende l'approvazione molto più probabile rispetto a un breve ingresso turistico con documentazione limitata.

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